Чем Нурбанк переплюнул помогавших обходить санкции Freedom Bank и Altyn Bank

Пора составлять рейтинг банков по части отсутствия противодействия отмыванию доходов и помощи в обходе санкций

Юристы Freedom Bank надеются, что редакция Hronika.kz после первой же досудебной претензии как по щелчку пальцев удалит публикацию только из-за того, что руководству банка не понравился заголовок «Freedom Bank помогал клиентам обходить санкции и отмывать доходы», а содержимое материала «может быть расценено как призыв к бойкоту деятельности банка путём распространения ложной информации».

Действительно, ну какая же это схема обхода санкций: в феврале 2023 года фирма из Казахстана с нулевыми оборотами – ТОО «Аймед Технолоджис» – вдруг заключает контракт на 631 800 USD и переводит деньги для поставки медицинского оборудования в Rexxon Trading DWC LLC из ОАЭ, которое, в свою очередь, закупает у Ziemer Ophthalmic Systems AG из Швейцарии оборудование для поставки российскому ООО «ГЛОБАЛ МЕДИКАЛ ГРУПП»?

И делается всё это по такой сложнейшей схеме именно после начала войны в Украине, когда почти на все предприятия России наложены сильнейшие санкции. А Freedom Bank, руководство которого само находится под санкциями, странным образом забывает сообщить о транзакции в Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка. Узнаёт об этом Агентство лишь после проверки в 2025 году, за что суд выписывает банку штраф.

Как думаете, описанная схема – это обход санкций или нет? Или во Freedom Bank работают исключительно наивные зайки, которые политикой не интересуются и не знают про схемы ухода от санкций?

И другой вопрос: кто больше вредит в данном случае авторитету банковской системы Казахстана – сайт Hronika.kz, который предал огласке содержимое вступивших в законную силу судебных актов, или же Freedom Bank, скрывший факт транзакций от Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка?

Тем более что аналогичная схема обхода санкций подробно описана в судебных актах в отношении Altyn Bank. Там суд прямо указал:

«Имеются признаки, что компания создана для оказания посреднической деятельности либо деятельности для проведения транзитных сделок. Деньги поступают только от одной компании – V4COM TECHNOLOGIES LLC (Бифорком Текнолоджис), зарегистрированной в Российской Федерации, и затем переводятся в Южную Корею, Гонконг и Тайвань.

Компания зарегистрирована 17 марта 2022 года, менее чем через месяц после начала специальной военной операции на Украине. Предметы контрактов – электронные компоненты и электронные комплектующие – по условиям контрактов не пересекают границу Республики Казахстан».

В итоге специализированный межрайонный суд по административным правонарушениям города Алматы вынес постановление:

«Привлечь Акционерное общество “Altyn Bank” (Дочерний банк China Citic Bank Corporation Limited) за совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 214 Кодекса Республики Казахстан “Об административных правонарушениях”, к административному взысканию в виде административного штрафа в сумме 22 152 000 тенге».

В материале «Кто из казахстанцев помогал россиянам обходить санкции с началом войны в Украине через Altyn Bank» Hronika.kz подробно расписала схемы обхода санкций через ТОО «CATU Tech», имевшее счета в Altyn Bank, и связи тех казахстанцев, кто помогал им в этом неблагодарном деле, подводя Казахстан под риск оказаться под вторичными санкциями.

Впрочем, Freedom Bank и Altyn Bank – далеко не самые отмороженные нарушители законодательства. Другие казахстанские банки тоже забывают сообщать Агентству Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка об операциях, которые нарушают законодательство о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.

К примеру, АО «Нурбанк» в этом вопросе даже переплюнул Freedom Bank – как по сумме операций, так и по сумме штрафа.

Цитируем вступившее в законную силу постановление специализированного межрайонного суда по административным правонарушениям города Алматы:

«При проведении обменных операций через кассу АО “Нурбанк” установлено, что по клиенту Нурсултану ЖУМАНОВУ банк не проводил надлежащую проверку в части изучения источника происхождения денег для финансирования операции, который в период времени с 15 января по 29 августа 2024 года проводил обменные операции (104 операции) через кассу банка на общую сумму в валюте 16 950 000 долларов США, или национальной валюте 7 825 555 000 тенге.

Аналогичные нарушения были выявлены при проведении обменных операций через кассу АО “Нурбанк” по клиенту Азизу АНАРБЕКОВУ, который с 23 апреля по 27 мая 2024 года проводил обменные операции (6 операций) через кассу банка на общую сумму в валюте 1 600 000 долларов США, или национальной валюте 708 046 000 тенге.

Аналогичные нарушения были выявлены при проведении обменных операций через кассу банка по клиенту Санжару АБДЫСАЛАМ, который с 22 апреля по 12 июля 2024 года проводил обменные операции (34 операции) через кассу банка на общую сумму в валюте 10 095 000 долларов США, или национальной валюте 4 567 102 750 тенге.

Аналогичные нарушения были выявлены при проведении обменных операций через кассу банка по клиенту Бахтжону АНАРБЕКОВУ, который с 29 апреля по 10 июля 2024 года проводил обменные операции (23 операции) через кассу банка на общую сумму в валюте 5 458 000 долларов США, или национальной валюте 2 448 443 300 тенге.

Аналогичные нарушения были выявлены при проведении обменных операций через кассу банка по клиенту Унербеку АМРЕКУЛОВУ, который с 5 января по 10 июля 2024 года проводил обменные операции (51 операция) через кассу банка на общую сумму в валюте 15 663 500 долларов США, или национальной валюте 7 027 110 300 тенге».

То есть в течение восьми месяцев 2024 года по 218 операциям всего по пяти (!) клиентам АО «Нурбанк» было обменено 22,576 млрд тенге на 49,766 млн долларов США! И банк не сообщил об этих подозрительных операциях Агентству.

Естественно, Hronika.kz не удержалась и проверила, кто же эти простые казахстанские миллионеры. В этом на помощь нам пришёл сайт adata.kz.

Сразу предупреждаем: вы лучше сразу присядьте.

Итак, простой казахстанский бизнесмен и тайный долларовый миллионер Унербек Амрекулов, который с января по июль 2024 года обменял более 15,6 млн долларов за 51 поход в банк, ещё в ноябре 2017 года был на мели и взял в АО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» займ на 1,135 млн тенге на 24 месяца. Вернуть деньги вовремя не смог, и банк взыскал с него через суд в 2020 году долг в размере 425 280 тенге. А в 2021 году ТОО «Микрофинансовая организация “Инкар &S”» взыскало через суд с Амрекулова долг в 26 813 тенге. Но, судя по всему, бизнес у него так попёр, что теперь он ворочает миллионами долларов.

Но звезда списка – Санжар Абдысалам, который с апреля по июль 2024 года совершил 34 обменные операции на покупку более 10 млн долларов.

В судебной базе на него есть два сравнительно свежих решения Отырарского районного суда Туркестанской области. Оба вынесены в порядке упрощённого судопроизводства. Оба – о взыскании суммы необоснованного обогащения.

Итак, решение от 15 апреля 2024 года:

«Иск Сердалиной Баян Ниматовны к Абдысалам Санжару Абзалханұлы о взыскании суммы неосновательного обогащения – удовлетворить полностью. Взыскать с Абдысалам Санжар Абзалханұлы в пользу СЕРДАЛИНОЙ Баян Ниматовны сумму неосновательного обогащения в размере 3 млн тенге, государственную пошлину в размере 30 тысяч тенге».

Решение от 25 июня 2025 года на государственном языке:

«Талап қоюшы Бахтияр Мансурович Алимкуловичтың жауапкер Санжар Абзалханұлы Абдысаламнан негізсіз баю сомасын өндіру туралы талабы толығымен қанағаттандырылсын.
Санжар Абзалханұлы Абдысаламнан Бахтияр Мансурович Алимкуловичтың пайдасына 490 мың теңге негізсіз баю сомасы, заңгердің қызмет ақысына төлеген 49 мың теңге, 4 900 теңге мемлекеттік баж өндірілсін».

Такие решения судов обычно выносят в отношении дропперов. Но тут есть важный нюанс: мы достоверно знаем, что Санжар Абдысалам с апреля по июль 2024 года совершил 34 обменные операции в АО «Нурбанк» на покупку более 10 млн долларов. В тенге это 4,56 млрд тенге. Для дроппера слишком большая сумма.

Мы не можем утверждать, является ли Санжар Абдысалам тем самым телефонным мошенником, так как пока не нашли приговор в отношении него. Однако можем точно сказать: если бы АО «Нурбанк» своевременно уведомил Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка об операциях с его стороны, которые нарушают законодательство о противодействии легализации доходов, то, вероятно, многие граждане не потеряли бы свои сбережения. Потому что Агентство и правоохранительные органы внесли бы гражданина в списки Антифрод-центра.

Кстати, суд вынес в отношении банка вот такое постановление:

«Привлечь АО “Нурбанк” за совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 214 и частью 4 статьи 214 Кодекса Республики Казахстан “Об административных правонарушениях”, к административному взысканию в виде административного штрафа в сумме 14 398 800 тенге».

Апелляционная коллегия оставила постановление в силе.

Так что Freedom Bank может писать в своих досудебных претензиях всё, что ему угодно. Но материалы Hronika.kz удалять не намерена. Потому что любой из опубликованных нами материалов по этой теме может спасти десятки и сотни граждан Казахстана от мошенников, которым банки своей халатностью всячески помогают лишать добропорядочных граждан честно заработанных сбережений и вешать на них кредиты.

И уж тем более граждане должны знать, какие грязные схемы помогают проворачивать банки мошенникам и фирмам-помогайкам. Ведь завтра от вторичных санкций могут пострадать сбережения граждан.

Hronika.kz продолжает внимательно изучать деятельность Freedom Bank, Altyn Bank и других казахстанских банков.

Фото: nurbank.kz.

ДЕЛИТЕСЬ СВОИМ МНЕНИЕМ И ОБСУЖДАЙТЕ СТАТЬЮ НА НАШЕМ КАНАЛЕ В TELEGRAM!