Freedom Bank помогал клиентам обходить санкции и отмывать доходы

Штрафы на банк от регулятора в 2025 году сыпались один за другим

1 декабря 2025 года Hronika.kz рассказала о том, что Freedom Bank был оштрафован на 154 млн тенге из-за того, что нарушил правила покупки-продажи российских рублей своим клиентам. Однако, как оказалось, это далеко не все нарушения со стороны банка, по которым регулятор выписал нарушения, а суд в 2025 году назначил крупные денежные штрафы.

2 октября 2025 года Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка в ходе документальной проверки Freedom Bank было выявлено, что 17 февраля 2023 года банком был проведён платёж по указанию клиента ТОО «Аймед Технолоджис» на сумму 631 800 USD в рамках импортного контракта №002/REX/23 от 8 февраля 2023 года, заключённого между ТОО «Аймед Технолоджис» и Rexxon Trading DWC LLC из ОАЭ. Предметом контракта являлось медицинское оборудование в базовой конфигурации для катарактальной и рефракционной хирургии, а также прочее дополнительное оборудование. Условиями контракта было предусмотрено, что грузоотправителем выступает Ziemer Ophthalmic Systems AG из Швейцарии, а приёмка товара осуществляется уполномоченным представителем ТОО «Аймед Технолоджис» в лице ООО «ГЛОБАЛ МЕДИКАЛ ГРУПП», которое находится в России по адресу: г. Санкт-Петербург, ул. Генерала Хрулева, д. 14, корпус 3, литер А, офис 301.

Товары на общую сумму 631 800 USD были отправлены на основании инвойса от 28 февраля 2023 года, а получены 25 мая 2023 года.

Как указано в постановлении специализированного межрайонного суда по административным правонарушениям города Алматы от 15 октября 2025 года, «по данному платежу банком должно было быть направлено сообщение ФМ-1 в Агентство Республики Казахстан по финансовому мониторингу в качестве пороговой операции – трансграничный перевод с банковского счёта клиента в иностранной валюте в сумме, равной или превышающей 100 млн тенге в эквиваленте в безналичной форме»: «Вместе с тем Freedom Bank по платежу ТОО «Аймед Технолоджис» от 17.02.2023 года на сумму 631 800 USD не направлено в АФМ ФМ-1 сообщение как по подозрительной операции, подлежащей финансовому мониторингу, согласно пунктам 3 и 5 статьи 4 Закона о ПОД/ФТ».

В судебном заседании представитель Freedom Bank вину в совершении административного правонарушения признал и просил суд снизить сумму штрафа.

Административный штраф по этому правонарушению должен составлять 400 месячных расчётных показателей, то есть 1 572 800 тенге. Однако суд принял во внимание признание банком вины, «раскаяние в содеянном, совершение административного правонарушения впервые по неосторожности, а также материальное и финансовое положение банка». Поэтому сократил размер наложенного на Freedom Bank административного штрафа на 30 процентов – до 1 100 960 тенге. Однако формулировка причин снижения очень настораживает. Неужели материальное и финансовое положение Freedom Bank настолько плохое?

30 октября 2025 года специализированный межрайонный суд по административным правонарушениям города Алматы вынес ещё одно постановление в адрес Freedom Bank.

«В ходе судебного заседания установлено, согласно данным внутреннего учёта, на основании клиентского приказа клиентом Freedom Bank в рамках кастодиального обслуживания была проведена следующая операция:
– на дату расчётов 26 февраля 2024 года FRHC Fractional Spc Ltd, приказ от 26.02.2024 года: зачисление акций Freedom Holding Corp. US88160R1014, ТОО ONAYPRO, 2 600 шт., 84,50 USD, 219 700 USD, 98 838 636,00 KZT;
– на дату расчётов 3 апреля 2024 года FRHC Fractional Spc Ltd, приказ от 03.04.2024 года: зачисление акций Freedom Holding Corp. US88160R1014, ТОО ONAYPRO, 270 000 шт., 68,81 USD, 18 578 700 USD, 8 296 504 272,00 KZT.

Указанная операция подтверждается выпиской АО «Центральный депозитарий ценных бумаг». Информация по вышеуказанной операции не отправлялась в АФМ. Тем самым Freedom Bank не предоставлена информация об операции с иным имуществом, подлежащей финансовому мониторингу. Данный факт свидетельствует о нарушении Freedom Bank требований пункта 2 статьи 10 Закона о ПОД/ФТ, в части документального фиксирования и предоставления информации в АФМ электронным способом не позднее рабочего дня, следующего за днём совершения операции, посредством выделенных каналов связи», – указано в постановлении суда.

И вновь суд оказался снисходителен к Freedom Bank – учёл признание вины и раскаяние в содеянном. Потому постановил наложить на банк «административное взыскание в виде штрафа в размере со снижением суммы до 2 359 200 тенге».

13 августа 2025 года специализированный межрайонный суд по административным правонарушениям города Алматы и вовсе вынес постановление по целому пакету из 36 (!) протоколов об административных правонарушениях, составленных специалистами Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка: «30 июля 2025 года в ходе инспекционной проверки выявлено, что Freedom Bank по переводам на банковские счета клиента денег, по сделкам с недвижимым имуществом, операциям, совершённым в обменных пунктах, не представил информацию об операциях с деньгами, подлежащих финансовому мониторингу, чем нарушены требования подпункта 1 статьи 4 Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

Протоколов в ходе одной проверки было составлено 36 (!) штук: «В ходе судебного заседания было установлено, что Freedom Bank не отправлял в АФМ сообщения ФМ-1 по коду “0633 – зачисление или перевод денег клиентов в пользу физических или юридических лиц, имеющих регистрацию, место жительства или место нахождения в оффшорной зоне”, по коду “1711 – покупка клиентом драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них в наличной и безналичной форме, в сумме, превышающей 5 млн тенге либо равной сумме в иностранной валюте, эквивалентной 5 млн тенге”, по коду “2110 – совершение ломбардами операции с деньгами, ценными бумагами, драгоценными металлами и драгоценными камнями, ювелирными изделиями из них и иными ценностями в наличной или безналичной форме, в сумме, превышающей 3 млн тенге либо равной сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 млн тенге”, по коду “1811 – сделки с недвижимым имуществом, результатом совершения которых является переход права собственности на такое имущество” в сумме, превышающей 50 млн тенге либо равной сумме в иностранной валюте, эквивалентной 50 млн тенге. Информация по данным операциям электронным способом не была предоставлена в уполномоченный орган не позднее рабочего дня, следующего за днём совершения, посредством выделенных каналов связи. В связи с чем было составлено 36 протоколов об административном правонарушении по части 8 статьи 214 КоАП, из них 18 протоколов рассмотрены в данном производстве».

Впрочем, несмотря на 36 фактов правонарушений со стороны банка, суд счёл возможным сократить сумму штрафа с 11,796 млн до 8,257 млн тенге.

Так что делайте выводы, если хотите стать клиентом Freedom Bank.

Hronika.kz продолжает внимательно изучать деятельность Freedom Bank и других казахстанских банков.

Фото: yandex.kz.

ДЕЛИТЕСЬ СВОИМ МНЕНИЕМ И ОБСУЖДАЙТЕ СТАТЬЮ НА НАШЕМ КАНАЛЕ В TELEGRAM!