Как Евразийский банк закрывал глаза на переводы дроппера

Через его карту мошенники, обманывавшие граждан под прикрытием службы безопасности, провели более 10 млн тенге

Пока все спорят и гадают, что же это за казахстанский банк перевёл 7 трлн тенге в третьи страны от российских компаний, который упомянул президент Касым-Жомарт ТОКАЕВ, всплывают всё более интересные случаи игнорирования банками второго уровня законодательства.

В конце января 2026 года в суде были рассмотрены результаты проверки деятельности АО «Евразийский банк», которая проведена на основании акта о назначении проверки от 2 декабря 2025 года. Сотрудниками Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу были установлены факты непредоставления информации об операциях с деньгами, подлежащих финансовому мониторингу согласно Закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Актом о результатах плановой проверки установлено, что Евразийский банк провёл операции с деньгами, подлежащие финансовому мониторингу как подозрительные, по клиенту банка Асылхану АБЛАЙХАНҰЛЫ, в действиях которого «предусматриваются признаки совершения клиентом сложной, необычно крупной либо не имеющей очевидного экономического смысла или видимой законной цели операции с деньгами и (или) иным имуществом, в соответствии с пунктом 4статьи 4 Закона о ПОД/ФТ». При этом банком не было направлено ФМ-1 сообщение в АФМ по операциям клиента Аблайханұлы, по которым необходимо было направить ФМ-1 сообщение в соответствии с пунктом 2 статьи 10 Закона о ПОД/ФТ по коду 1067 — неоднократное (два и более раза) проведение клиентом аналогичных операций с деньгами за короткий промежуток времени, сумма которых в отдельности не превышает пороговые суммы операций, подлежащих финансовому мониторингу, но в результате сложения превышает пороговую сумму (при условии, что деятельность клиента не связана с обслуживанием населения, сбором обязательных или добровольных платежей утвержденному Правилами №13).

Таким образом, банком допущено нарушение требований законодательства Республики Казахстан. На основании этого был протокол об административном правонарушении от 16 января 2026 года по части 2 статьи 214 КоАП.

Участвовавший в судебном заседании представитель банка признал факт совершения правонарушения, а также ходатайствовал о сокращении штрафа на 30 процентов с учётом смягчающих обстоятельств.

Суд принял во внимание наличие смягчающих и отсутствие отягчающих ответственность банка обстоятельств. Потому счёл возможным сократить размер налагаемого штрафа на 30 процентов: с 400 МРП, или 1 730 000 тенге, до 280 МРП, или 1 211 000 тенге: «Привлечь к административной ответственности АО «Евразийский банк» по части 2 статьи 214 Кодекса Республики Казахстан об административных правонарушениях и подвергнуть административному взысканию в виде административного штрафа в размере 1 211 000тенге». Решение пока не вступило в законную силу.

Кто же это такой Асылхан Аблайханұлы, из-за которого Евразийский банк попал на 1,2 млн тенге?

Согласно данным сайта adata.kz, Асылхан Аблайханұлы числится должником по исполнительным производствам почти на 8 млн тенге. Почти вся сумма – по решениям суда о необоснованном обогащении.

Приведём одно из них: «Из материалов электронного дела следует, что 22 февраля 2023 года в Иртышском отделе полиции управления полиции города Усть-Каменогорска зарегистрировано в ЕРДР уголовное дело по пункту 4 части 2 статьи 190 Уголовного кодекса Республики Казахстан по факту того, что неизвестные лица под предлогом обращения службы безопасности обманным путем оформили кредит на имя истца. В ходе расследования дела было установлено, что истец в 15:17 часов и 15:18 часов 26 января 2023 года перевел денежные средства в общей сумме 1 млн тенге на счёт в АО «Евразийский банк», принадлежащий ответчику. Истец с ответчиком лично знакомы не были, в каких-либо договорных отношениях не состояли.

Установлено, что данные денежные средства перечислены на карту Аблайханұлы, который в дальнейшем распоряжался ими по своему усмотрению, что подтверждается материалами уголовного дела и письмом АО «Евразийский банк» от 4 июня 2024 года.

По делу достоверно установлено, что оснований либо обязательств для перевода вышеуказанных денежных средств со счетов Черепкова на счёт Аблайханұлы не имелось. В установленные судом сроки ответчик не представил суду доказательства, подтверждающие, что он вышеуказанную сумму приобрел или сберег на законных основаниях, то есть о наличии случаев, предусмотренных статьей 960 ГК».

Кстати, в судах Аблайханұлы вину не признавал и уверял, что сам стал жертвой неизвестных мошенников: «Банковский счет в Евразийском банке, на который поступили деньги, был открыт по просьбе сокурсника Раушанбека БЕЙСЕНБАЕВА, который в последующим продал его банковский счёт неизвестному лицу по имени Константин за 5 тысяч тенге».

Несколько решений суда в отношении Аблайханұлы уже вступили в законную силу. Именно по ним образовалась сумма почти в 8 млн тенге. Несколько исков пока находятся на стадии рассмотрения. И там, скорее всего, сумма по итогу перевалит за 10 млн тенге, иначе бы АФМ не обратило внимание на операции по счёту Аблайханұлы.

Так или иначе, но наказание за помощь мошенникам теперь понес не только дроппер, но и Евразийский банк, сотрудники которого своевременно не сообщили в АФМ о подозрительных операциях. И что-то нам подсказывает, что после речи президента таких штрафов в отношении банков в 2026 году будет очень много.

Фото: © Hronika.kz / Анар Кумарбекова.

ДЕЛИТЕСЬ СВОИМ МНЕНИЕМ И ОБСУЖДАЙТЕ СТАТЬЮ НА НАШЕМ КАНАЛЕ В TELEGRAM!