Как ликвидированное МФО спасало полученные «путём обмана и злоупотребления доверием» миллионы

Всплывают новые подробности деятельности компаний на букву «Э»

Пока правоохранительные органы никак не определятся с завершением досудебного расследования в отношении скандально известных карагандинских микрокредитных организаций, названия которых непременно начинаются на букву «Э»  – ТОО «Эверест Финанс», ТОО «Агентство «Эверест Кредит» и так далее, директором и учредителем которых числится простая карагандинская пенсионерка Нина ИВАНОВА с очень хорошей «крышей», всплывают новые интересные детали этого мутного бизнеса.

В конце 2025 года в районном суде №2 Казыбекбийского района города Караганды было вынесено решение по иску Болата МАСЕНОВА к ТОО «Агентство «Эверест Кредит» о признании договора цессии недействительным.

30 июня 2020 года Масенов подписал договор о совместной деятельности с ТОО «Эклипсис». Через такой договор микрофинансовая организация маскировала выдачу займа на кабальных условиях, чтобы не попасть в поле зрения контролирующих органов.

6 мая 2021 года решением постоянно действующего арбитража при ТОО «Центрально-Казахстанский постоянно действующий арбитраж» с Масенова в пользу ТОО «Эклипсис» была взыскана сумма задолженности в размере 1 865 551 тенге. Микрофинансовая организация через арбитражную оговорку уходила от судебного разбирательства, где её незаконные схемы с высокими процентами сразу бы попали под проверку Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка. К тому же итог всех заседаний в арбитраже был одинаков  – заёмщик оказывался в юридически закреплённой кабале без возможности обжаловать решение.

Однако сомнительные схемы МФО на букву «Э» всё равно попали под новые поправки в законодательство: с 1 июля 2020 года был введён в действие пункт 2-1 статьи 715 ГК, согласно которому индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам запрещается предоставление денег в виде займа гражданам, и такие договоры являются ничтожными. Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка потребовало через суд принудительно ликвидировать целый список ТОО на букву «Э», так как они занимались предпринимательской деятельностью по предоставлению займов и не прошли государственную регистрацию в качестве микрокредитной организации в срок до 1 июля 2020 года.

21 июня 2023 года решением Специализированного межрайонного экономического суда Карагандинской области был удовлетворён иск РГУ «Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка» к ТОО «Эклипсис», ТОО «Эвалон», ТОО «Эверест Кредит Плюс», ТОО «Эльтаис», ТОО «Экнор Союз» и ТОО «Эсвирис» о ликвидации. Решение вступило в законную силу 29 июля 2023 года.

Так вот, 25 июля 2023 года между ТОО «Эклипсис» и ТОО «Агентство «Эверест Кредит» был заключён договор об уступке права требования (цессии), в рамках которого долг Масенова перед ТОО «Эклипсис» в размере 1 176 046 тенге был передан ТОО «Агентство «Эверест Кредит».

Масенов обратился в суд с иском о признании договора цессии недействительным в части его долга с приведением сторон в первоначальное положение. Как он указал в исковом заявлении, «сделка умышленно совершена вследствие злонамеренного соглашения ТОО «Эклипсис» с одной стороны и ТОО «Агентство «Эверест Кредит» с другой стороны в противоречии с целями их деятельности и с целью уйти от взыскания денежных средств, незаконно полученных владелицей ТОО «Эклипсис» и ТОО «Агентство «Эверест Кредит» Ивановой, которые являются аффилированными юридическими лицами». Кроме этого, Масенов привёл ещё один интересный аргумент: «Ивановой было изготовлено не соответствующее действительности определение постоянно действующего арбитража при ТОО «Центрально-Казахстанский постоянно действующий арбитраж» от 1 августа 2023 года за подписью арбитра БЕРДЫШЕВОЙ, которая с 1 мая 2023 года в постоянно действующем арбитраже при ТОО «Центрально-Казахстанский постоянно действующий арбитраж» не работает».

10 апреля 2025 года Масенов был признан потерпевшим по уголовному делу, возбужденному СО УП города Караганды в отношении сотрудников ТОО «Эверест Финанс», в числе которых находится Иванова, являющаяся владелицей ТОО «Эклипсис», ТОО «Агентство «Эверест Кредит», ТОО «Эверест Финанс» и других финансовых организаций, «которые путём обмана и злоупотребления доверием завладели денежными средствами Масенова».

Любопытная деталь  – отзыв от ТОО «Агентство «Эверест Кредит» в суд не поступал, а представители МФО не приняли участия в судебном разбирательстве.

«Судом установлено, что до ликвидации ТОО «Эклипсис» и ТОО «Агентство «Эверест Кредит» являлись аффилированными юридическими лицами. Учитывая, что договор цессии был заключён после вынесения решения Специализированного межрайонного экономического суда Карагандинской области о ликвидации ТОО «Эклипсис», суд приходит к выводу об обоснованности доводов истца в части заключения договора цессии вследствие злонамеренного соглашения ТОО «Эклипсис» с одной стороны и ТОО «Агентство «Эверест Кредит» с другой стороны», – говорится в решении суда.

В итоге суд вынес решение: «Иск Масенова Болата к ТОО «Агентство «Эверест Кредит» о признании договора цессии недействительным в части  – удовлетворить. Признать недействительным договор об уступке прав требования (цессии) от 25 июля 2023 года, заключённый между ТОО «Эклипсис» и ТОО «Агентство «Эверест Кредит», в части задолженности Масенова Болата в размере 1 176 046 тенге с приведением сторон в первоначальное положение. Взыскать с ТОО «Агентство «Эверест Кредит» в пользу Масенова Болата сумму государственной пошлины в размере 11 760 тенге».

Кстати, по информации источников Hronika.kz, дело в микрокредитных организациях на букву «Э» близится к завершению. Напомним, по состоянию на 1 февраля 2024 года, по данным Государственного кредитного бюро, ссудный портфель этих МФО составил 4,7 млрд тенге по 4510 заёмщикам. В ответе депутатам парламента была приведена такая любопытная статистика: «По итогам проверки изучено 4287 договоров о предоставлении микрокредитов на сумму 2,3 млрд тенге, из них по 3728 договорам имеются арбитражные решения, по 559 договорам осуществляется исполнение обязательств в соответствии с условиями договора». Так что с нетерпением ждём передачи дела в суд.

Фото: BAQ.KZ.

ДЕЛИТЕСЬ СВОИМ МНЕНИЕМ И ОБСУЖДАЙТЕ СТАТЬЮ НА НАШЕМ КАНАЛЕ В TELEGRAM!