Кому Bank RBK перевёл миллиарды Назарбаева

И получил за это штраф от АФМ

• Bank RBK системно нарушал требования финмониторинга

• Через Bank RBK проходили многомиллиардные транзакции без должного контроля

• Крупнейшая операция связана с деньгами фондов Назарбаева

• За вывод сотен миллионов долларов Bank RBK заплатил штраф меньше 500 долларов

Hronika.kz продолжает внимательно анализировать, за что казахстанским банкам прилетают штрафы от регулятора. В 2025 году мы подробно расписали схему, по которой российская компания вывела на Кипр с помощью казахстанской фирмы-прокладки и Bank RBK 11 млн евро. Кроме того, как нам удалось выяснить, Bank RBK имеет целый букет штрафов за многочисленные нарушения банковского законодательства. Вдумайтесь, только в 2024 году в производстве в отношении Bank RBK находилось 364 дела по административным правонарушениям! То есть фактически по одному нарушению в день.

К примеру, в ходе проверки сотрудниками Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка было установлено, что 11 декабря 2023 года подписано соглашение о финансировании между Bank RBK и заёмщиком ТОО «AQNIET Capital» на инвестиционные цели с дальнейшем увеличением кредитной линии на 395,2 млн долларов США. При этом среднесписочная численность сотрудников – от двух до пяти человек в разные периоды, а у компании нет никакого имущества. Учредителем ТОО является Кайрат ИТЕМГЕНОВ, который в октябре 2025 года, согласно Forbes, занимал 35 место в рейтинге 50 самых влиятельных бизнесменов Казахстана.

Также в ходе проверки было установлено, что Bank RBK проведены операции на общую сумму 16,24 млрд тенге, или более 31,2 млн долларов США, по двум клиентам — SYNTECH FZE и VNSV TRUSTEE PTE. LTD, которые привели к перечислению денежных средств в трансграничные страны.

Как указано в судебном акте, в ходе проверки выявлено, что Bank RBK не были направлены сообщения в Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка по операциям клиентов: «Указанные факты свидетельствуют о нарушении банком требований в отправке информации по коду 7006, 1046, 1058, согласно Правилам. По результатам анализа процедур банка по признанию подозрительным в нарушение частей 3 и 5 Закона Bank RBK не отражены коды подозрительности, определенными Правилами. Кроме того, поскольку вышеуказанные операции по указанным кодам не отслеживались в информационной системе Bank RBK. Необходимо отметить, что банком своевременный мониторинг не проводился, что свидетельствует о повышенных рисках участия Bank RBK в легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (здесь и далее орфография и пунктуация сохранены).

Но все перечисленные выше сделки меркнут перед операциями другого клиента Bank RBK – ТОО «EBF Investment», который перевёл в АО «Skybridge Invest» взнос в оплату закрытых паёв – 262,6 млрд тенге, или почти 615 млн долларов США: «Уполномоченным органом по результатам проверки, проведенной в соответствии с актом о назначении проверки от 5 февраля 2024 года №01-4-01/1, выявлено, что банком не были направлены ФМ-1 сообщения в Агентство Республики Казахстан по финансовому мониторингу по двум операциям клиента, по которым необходимо было направить ФМ-1 в АФМ, а именно по операциям клиента ТОО«EBF Investment» — АО «Skybridge Invest» взнос в оплату закрытых паев в сумме 319 427 780 долларов США (136 443 576 227 тенге) и взнос в оплату закрытых паев в сумме 295 572 220 долларов США (126 191 603 606 тенге)».

К слову, за это нарушение Bank RBK был привлечён к административной ответственности по части 2 и 8 статьи 214 КоАП с наложением административного взыскания в виде штрафа в размере 182 574 тенге.

Что же за клиент Bank RBK — ТОО «EBF Investment»?

Согласно информации сайта adata.kz, ТОО «EBF Investment» было зарегистрировано 16 мая 2018 года, но изначально имело название ТОО «EBS Investment». 9 октября 2024 года компания была снята с учёта. То есть примерно через год после того, как со счетов были выведены 262,6 млрд тенге, или почти 615 млн долларов США.

Последним учредителем ТОО «EBF Investment» числилось ТОО «BEST CAPITAL INVESTMENT» – с 19 июля по 9 октября 2024 года. А вот до этого учредителями компании, чей основной вид деятельности заявлен «другие финансовые услуги, финансирование в различных отраслях экономики, инвестиционная деятельность (ОКЭД: 64992)», выступали в разные периоды частные фонды – «Елбасы Фонд», «Фонд Нурсултана Назарбаева» и «Фонд первого президента РК – Елбасы».

АО «Skybridge Invest», куда были выведены со счетов ТОО «EBF Investment» в Bank RBK 262,6 млрд тенге, или почти 615 млн долларов США, имеет основной вид деятельности — брокерская деятельность по сделкам с ценными бумагами и товарами, за исключением деятельности, связанной с управлением активами Национального фонда, золотовалютными активами Национального банка, пенсионными активами (ОКЭД: 66122).

Акционером, который владеет 100% акций АО «Skybridge Invest», является ТОО «SB SOLUTIONS», у которого в свою очередь имеются шесть соучредителей: Азамат БЕРЛИН, Дамира БИЙСЕНБАЕВА, Алмаз ИРИШЕВ, Инара ЖАХАНОВА, Бауржан ИСЕНГАЛИЕВ и Темирлан ОМАРЖАНОВ. Самой большой долей, согласно аудиторскому отчёту за 2024 год, владеет Алмаз Иришев – 30%, остальные – от 6 до 18%. Каждый из этих соучредителей имеет доли в других компаниях, рассказ о которых может занять очень много времени. Однако самое главное – именно им фактически были доверены в управление 262,6 млрд тенге, или почти 615 млн долларов США, из компании, принадлежавшей Фонду Елбасы. Ну а единственным учредителем «Елбасы Фонд», как и «Фонд Нурсултана Назарбаева», как вы уже догадались, является первый президент Казахстана – Нурсултан НАЗАРБАЕВ.

Так что можно смело сказать, что Bank RBK схлопотал штраф в размере 182 574 тенге за то, что просто перевёл 262,6 млрд тенге со счётов компании, принадлежащей когда-то первому президенту Казахстана.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:

Bank RBK помогает россиянам отмывать миллиарды рублей и выводить капиталы в Европу

Чьи миллионные долларовые сделки скрывал Bank RBK от финмониторинга

Коллаж: © Hronika.kz / Малик Кумарбеков. Использованы фото Forbes.kz / Андрей Лунин, elbasy.kz.

ДЕЛИТЕСЬ СВОИМ МНЕНИЕМ И ОБСУЖДАЙТЕ СТАТЬЮ НА НАШЕМ КАНАЛЕ В TELEGRAM!