Нурбанк «потерял» запись видеоидентификации клиента, открывшего текущий счёт

В результате проверки установлено, что на серверах банка отсутствуют видеофайлы

Похоже, не только Home Credit Bank грешит тем, что заводит на граждан счета и виртуальные карты без их ведома и согласия. Вернее, мошенники умело пользуются дырами в безопасности этого банка, создавая дропперские схемы и подставляя граждан под иски о необоснованном обогащении.

Накануне Наурыза вступило в законную силу постановление специализированного межрайонного суда по административным правонарушениям города Алматы в отношении АО «Нурбанк» по аналогичному случаю.

Как видно из материалов административного дела, 3 января 2024 года посредством мобильного приложения банка для физических лиц Nur24.kz жителям Атырауской области КОШАЕВЫМ был открыт текущий тенговый счёт. Для регистрации в мобильном приложении и открытия счёта клиенту необходимо было пройти видеоидентификацию, следуя инструкции системы Центра обмена идентификационными данными: посмотреть в разные стороны, улыбнуться, моргнуть. Но, похоже, сам гражданин Кошаев был удивлён, когда узнал о том, что на него был открыт текущий счёт в Нурбанке. По его заявлению в ходе проверки сотрудниками Управления региональных представителей в городе Атырау Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка выяснилось, что на серверах Нурбанка отсутствуют видеофайлы прохождения идентификации Кошаевым.

Постановлением специализированного межрайонного суда по административным правонарушениям города Алматы от 13 февраля 2026 года Нурбанк был привлечён к административной ответственности по части 4 статьи 214 КоАП с наложением административного штрафа в сумме 1 297 500 тенге.

Банк обжаловал это постановление в апелляционной инстанции, сославшись на то, что «требования в рамках ПОД/ФТ, необходимые для установления деловых отношений с клиентом дистанционным способом и перечисленные судом в описательной части постановления, были соблюдены в полном объёме».

Коллегия Алматинского городского суда, изучив материалы дела, пришла к выводу, что с учётом добытых доказательств суд дал правильную юридическую оценку действиям Нурбанка: «В результате документальной проверки и в соответствии с письмом за исх. № 24/5591 от 19.01.2026 года, представленным банком, установлено, что при открытии текущего счета у банка на серверах отсутствуют видеофайлы прохождения идентификации заявителем.
Открытие клиенту банковского счета банком должно осуществляться после принятия мер по надлежащей проверке клиентов (их представителей) и бенефициарных собственников в соответствии со статьей 5 Закона Республики Казахстан «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон о ПОДФТ). Таким образом, банком допущено нарушение законодательства Республики Казахстан о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части непринятия мер по надлежащей проверке клиентов (их представителей) и бенефициарных собственников Управлением по результатам рассмотрения обращения Кошаева».

В итоге коллегия вынесла постановление: «Постановление специализированного межрайонного суда по административным правонарушениям города Алматы от 13 февраля 2026 года в отношении акционерного общества «Нурбанк» оставить без изменения, жалобу АО «Нурбанк» – без удовлетворения».

Так что, уважаемые читатели, если вы вдруг обнаружили, что в отношении вас поступили заявления в правоохранительные органы или суд с обвинением в дропперстве с открытием счетов в банках без вашего участия, сразу же пишите заявление в филиал Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка по месту жительства. Чем раньше сотрудники надзорного органа проведут проверку в отношении нерадивого банка, тем у вас больше шансов добиться справедливости и не оплачивать из своего кармана миллионные суммы жертвам мошенников.

Фото: yandex.kz.

ДЕЛИТЕСЬ СВОИМ МНЕНИЕМ И ОБСУЖДАЙТЕ СТАТЬЮ НА НАШЕМ КАНАЛЕ В TELEGRAM!