Сотрудника Forte Bank уволили за выдачу банковской карты россиянке

А банк был оштрафован более чем на миллион тенге за нарушение правил работы с нерезидентами

Буквально на днях в одном из телеграм-каналов мне попалась реклама казахстанских банковских карт для россиян: «Карта в Казахстане: ключ к свободе (и чебурекам без границ).

Наткнулись на ребят, которые помогают оформить карту в Казахстане – для тех, у кого сейчас есть сложности с оплатой онлайн и за границей.

Если коротко: карта, с которой можно спокойно платить онлайн и пользоваться Apple Pay/Google Pay, без танцев с бубном и ограничений.

Что вы получаете:

– зарубежный именной счёт;

– бесплатное обслуживание;

– работающий Apple Pay и Google Pay;

– удобный онлайн-банкинг;

– пополнение без магии и шаманских ритуалов;

– карта оформляется в Казахстане, управляется удалённо – хоть из дома, хоть из поездки.

Почему именно они?

Потому что:

– делают всё официально, прозрачно и быстро.

– не надо разбираться в куче бумажек и «банковских мудростях».

– любят юмор и клиентов (иногда даже больше, чем манты).

Забирайте свою карту со скидкой по ссылке. И забудьте о проблемах с оплатой»

И это при том, что казахстанским законодательством запрещено предоставление банковских услуг по открытию счёта и платежной карты нерезидентам дистанционно. Более того, имеется реальный пример, как банк был оштрафован на солидную сумму за дистанционное открытие карты нерезиденту.

В середине 2025 года специализированный межрайонный суд по административным правонарушениям города Астана рассмотрел дело в отношении АО «Forte Bank», которое «будучи субъектом финансового мониторинга и крупного предпринимательства допустило ненадлежащую проверку клиента, выразившуюся в оказании услуги посредством удаленного доступа банка для открытия счёта и платежной карты на имя СУХАНОВОЙ Н.Т., являющейся гражданкой Российской Федерации».

В судебном заседании главный специалист Управления региональных представителей в г. Талдыкоргане Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка пояснил, что законодательством запрещено предоставление банковских услуг по открытию счёта и платежной карты нерезидентам дистанционно. Основанием для назначения документальной проверки послужило представление следственного управления Департамента полиции области Жетысу от 9 апреля 2025 года. Можно предположить, что карта засветилась в преступных дропперских схемах.

Представитель Forte Bank на судебном заседании факт правонарушения признал, пояснив, что за допущенное нарушение при открытии счёта и платежной карты нерезиденту работник филиала Forte Bank уволен.

«Установлено, что 22.11.2023 г. на имя Сухановой Н.Т., гражданки Российской Федерации, в Forte Bank были открыты счёт и платежная карта на основании заявления на открытие счёта и выпуск основной платежной карточки для физических лиц от 22.11.2023 г.

При открытии счёта и платежной карты Суханова Н.Т. физически не присутствовала в отделении Forte Bank, она не пересекала государственную границу и не въезжала на территорию Республики Казахстан.

Совершение Forte Bank данного правонарушения подтверждается пояснениями его представителя, представлением по устранению обстоятельств, способствовавших совершению уголовного правонарушения и других нарушений закона от 9 апреля 2025 года, заключением о результатах документальной проверки от 8 мая 2025 года, документами на клиента Суханову Н.Т., протоколом об административном правонарушении от 13 мая 2025 года», — говорится в судебном акте.

В итоге суд вынес постановление: «Привлечь АО «Forte Bank» к административной ответственности за совершение правонарушения, предусмотренного частью 4 статьи 214 Кодекса Республики Казахстан об административных правонарушениях, и наложить административное взыскание в виде штрафа в размере 1 179 600 тенге в доход государства».

Но, как видим из рекламы в телеграм-канале, штрафы не останавливают казахстанские банки. Похоже, интерес в открытии счетов для россиян перекрывает все риски, раз банки продолжают оказывать этот вид услуг через посредников.

Фото: informburo.kz.

ДЕЛИТЕСЬ СВОИМ МНЕНИЕМ И ОБСУЖДАЙТЕ СТАТЬЮ НА НАШЕМ КАНАЛЕ В TELEGRAM!