Почему пенсионерам нужно быть осторожными с Alatau City Bank

И постараться проверить, не открыт ли в этом банке счёт на их имя неизвестными лицами

В Караганде ждёт рассмотрения в апелляционной коллегии одно очень интересное гражданское дело. Судя по судебной базе, апелляция подана на решение районного суда №2 Казыбекбийского района города Караганды, но материалы пока не поступили в Карагандинской областной суд.

На первый взгляд – обычное дело о дропперстве, которыми завален этот и другие суды. Но есть очень интересные детали, на которые обратила внимание Hronika.kz.

17 июня 2025 года со счёта истца ИП Бейсенали, владельцем которого является Баян БЕЙСЕНАЛИ, тремя платёжками с разными суммами 1 971 000, 922 000, 733 180 и 1 737 500 тенге, в общей сложности 5 363 680 тенге, были перечислены на счёт в Alatau City Bank, открытый на имя Джупар ЭСАНАЛИЕВОЙ.

В тот же день с того же счёта ИП Бейсенали двумя платёжками 360 000 и 800 000 тенге, всего на общую сумму 1 160 000 тенге, ушли на счёт в Alatau City Bank, открытый на имя Анны КЕЛЛЕР.

И ещё один платёж на сумму 1 062 050 тенге был сделан на счёт во всё том же Alatau City Bank, открытый на имя Кумис САДЫКАНОВОЙ.

Баян Бейсенали в исковом заявлении указала, что денежные средства с её счета были перечислены ею в результате обманных действий неизвестных лиц. Она обратилась в полицию, где ей сообщили о необходимости разрешения спора в гражданско-правовом порядке, а её заявление об уголовном правонарушении списано в номенклатурное дело. «Считает, что ответчиками денежные средства получены без каких-либо оснований. Она обратилась к ответчикам с требованием возвратить денежные средства, однако деньги не возвращены. Считает, что ответчики неосновательно обогатились», — говорится в судебном решении.

Все трое ответчиков в письменных отзывах с требованиями не согласились и указали, что сами являются потерпевшими от преступных действий третьих лиц, которые «обманным путем, без их согласия, совершили действия по открытию счета в АО «Alatau City Bank» и завладели денежными средствами». Все трое также заявили, что не имели никаких взаимоотношений и обязательств с ИП Бейсенали, а денежные средства не могли вернуть, поскольку не знали об открытии счетов и поступлении на них денег. «Полагают, что Alatau City Bank незаконно открыл на их имя счета, на которые поступили денежные средства», — говорится в судебном акте.

В судебном заседании ответчики и их представители ещё раз сообщили, что не открывали банковские счета в Alatau City Bank и не знали об их открытии, поэтому не могли своевременно возвратить истцу денежные средства. Куда перечислены денежные средства, поступившие от ИП Бейсенали, им также неизвестно. По факту открытия счетов и перевода денег все трое ответчиков обратились в полицию, возбуждены уголовные дела, они признаны потерпевшими, проводятся следственные действия. Потому просили суд отказать в удовлетворении иска.

Представитель Alatau City Bank в суде пояснил, что банковские счета открыты самими ответчиками, представив выписки по счетам: «Считает, интересы банка не затрагиваются, поэтому просит вынести решение на усмотрение суда».

Несмотря на то, что ответчики сообщили суду о наличии уголовных дел, суд пришёл к следующему выводу: «Доводы ответчиков и их представителей о том, что они не открывали банковские счета в Alatau City Bank, на которые поступали денежные средства, несостоятельны, поскольку, такие правоотношения с банком основаны на соответствующих договорах об открытии и обслуживании банковских счетов.

Доказательств тому, что договоры об открытии и обслуживании банковских счетов, на которые зачислены истребуемые истцом денежные средства, признаны недействительными и не имеют юридической силы, суду не представлено».

И вот такую ремарку: «В случае действительного отсутствия волеизъявления ответчиков на открытие банковских счетов в Alatau City Bank, такие сделки могут быть оспорены в установленном порядке, и в случае признания недействительными, явиться основанием для подачи заявления о пересмотре решения».

После чего суд вынес решение: «Взыскать с Эсаналиевой Джупар в пользу Бейсенали Баян денежные средства в размере 5 363 680 тенге, а также судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 53 637 тенге.

Взыскать с Садыкановой Кумис в пользу Бейсенали Баян денежные средства в размере 1 062 050 тенге, а также судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 10 620 тенге.

Взыскать с Келлер Анны в пользу Бейсенали Баян денежные средства в размере 1 160 000 тенге, а также судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 11 600 тенге».

Не будем делать прогнозы относительно того, к какому решению придёт судебная коллегия, рассмотрев апелляционную жалобу. Но есть важная деталь, которая объединяет всех троих ответчиков – все они пенсионеры. Более того, всем им уже больше 70 лет.

Анна Келлер родилась в 1950 году, ей уже полных 75 лет. Проживает она в городе Усть-Каменогорске.

Джупар Эсаналиева родилась в 1951 году, ей уже полных 74 года. Проживает она в городе Жанаозене.

Кумис Садыканова самая молодая из ответчиков — родилась в 1953 году, ей скоро исполнится 73 года. Проживает она в Караганде.

То есть суд по факту осудил целую банку пенсионерок-дропперов со всего Казахстана.

Следующая интересная деталь, которую заметила Hronika.kz.

На Анну Келлер 4 июня 2025 года было зарегистрировано ИП, а уже 21 июля 2025 года оно было снято с регистрации.

На Джупар Эсаналиеву 13 июня 2025 года было зарегистрировано ИП, а уже 31 декабря 2025 года оно было снято с регистрации.

На Кумис Садыканову 28 мая 2025 года было зарегистрировано ИП, а уже 14 июня 2025 года оно было снято с регистрации.

Точно банда индивидуальных предпринимателей пенсионерок-дропперш!

Дальше – ещё интереснее.

Анна Келлер сама несколько раз выступала в качестве истца по аналогичным делам.

Кармакшинский районный суд Кызылординской области 5 ноября 2024 года вынес решение по её иску к Тілеухану БАКБЕРГЕНОВУ, на счёт которого в АО «Forte Bank» перевела 19 декабря 2023 года 475 000 тенге для получения дальнейших дивидендов: «Так как в интернете на странице в Ютуб нашла объявление об инвестициях и возможности заработка и получения хороших дивидендов, с условием внесения первоначально некоторой суммы денег, прошла по ссылке в объявлении и начала проходить регистрацию, но регистрация не прошла, и с ней связалась менеджер и сообщила, что сначала она должна внести денежный взнос для дальнейшего получения дивидендов и предоставила счёт для оплаты в АО «Forte Bank». 19 декабря 2023 года внесла на указанный ей счёт 475 000 тенге. Поняв, что ее обманули, обратилась с заявлением о совершении мошенничества в Иртышский отдел полиции города Усть-Каменогорска. В рамках данного уголовного дела признана в качестве потерпевшего». Накопления пенсионерки, как выяснилось в суде, ушли на чей-то криптокошелёк.

Темиртауский городской суд Карагандинской области 15 октября 2024 года вынес решение по иску Келлер к Эльдару ЖАГЫПБЕРОВУ в упрощённом производстве:

«Взыскать в пользу Анны Келлер сумму неосновательного обогащения в размере 480 000 тенге, неустойку в размере 41 112 тенге, уплаченную при подаче иска в суд государственную пошлину в размере 5 212 тенге, услуги представителя в размере 48 000 тенге, почтовые услуги в размере 670 тенге».

При этом межрайонный суд по гражданским делам города Усть-Каменогорска Восточно-Казахстанской области 15 января 2026 года, наоборот, взыскал с Анны Келлер по иску Шарапидена АХМЕТОВА сумму необоснованного обогащения в размере 380 500 тенге: «10 июня 2025 года Ахметов обратился в управление полиции города Павлодара с просьбой принять меры в отношении неизвестных лиц, которые в период с 28 мая по 5 июня 2025 года завладели его деньгами в сумме 1 821 670 тенге. По его обращению УП города Павлодара начато досудебное расследование уголовного дела. Согласно выписке по движению на счёте истца, он произвёл перевод на сумму 190 000 тенге и 190 500 тенге на счёт ответчика в Alatau City Bank».

Джупар Эсаналиева также выступала в качестве истца по делу об необоснованном обогащении: 26 февраля 2026 года Темиртауский городской суд Карагандинской области рассмотрел в порядке упрощенного производства гражданское дело по иску к Кристине ХАРЛОВОЙ: «Иск Эсаналиевой Джупар к Харловой Кристине о взыскании суммы – удовлетворить. Взыскать с Харловой Кристины в пользу Эсаналиевой Джупар сумму неосновательного обогащения в размере 262 000 тенге, расходы по оплате госпошлины в размере 2 620 тенге, расходы по оказанию юридической помощи в размере 26 200 тенге».

Кумис Садыканова также оказалась фигурантом ещё одного гражданского иска, рассмотренного районным судом №2 Казыбекбийского района города Караганды 4 марта 2026 года по заявлению Акмарал АЛМАГАНБЕТОВОЙ: «3 июня 2025 года истец со своего счёта в приложении на банковский счет ответчика Садыкановой в Alatau City Bank осуществила перевод денежных средств в размере 925 700 тенге. Ответчик и её представитель пояснили, что она не открывала банковский счёт в Alatau City Bank и не знала об их открытии, поэтому не могла своевременно возвратить истцу денежные средства. Куда перечислены денежные средства, поступившие от истца, ей неизвестно. Все это совершено третьими лицами, и по данному факту она обратилась в полицию, возбуждены уголовные дела, проводятся следственные действия. Считает себя жертвой мошеннических действий третьих лиц, которые незаконно открыли и воспользовались её счётом». Дело пенсионерка проиграла.

Как ни крути, но очень похоже на то, что персональные данные трёх 70-летних пенсионерок из разных регионов Казахстана оказались в умелых руках мошенников. Похоже, контролирующим органам стоит проверить, действительно ли Alatau City Bank на всех троих завели счета без их ведома. Неплохо бы поинтересоваться и тем, как на старушек завели ИП и почему так быстро их ликвидировали. Может оказаться, что это какая-то новая схема, в зону риска которой попадают именно пожилые люди преклонного возраста.

Ну а всем остальным пенсионерам стоит быть предельно бдительными. И если есть возможность, проверить, не открыли ли на их имя без разрешения счёт в Alatau City Bank.

Фото: yandex.kz.

ДЕЛИТЕСЬ СВОИМ МНЕНИЕМ И ОБСУЖДАЙТЕ СТАТЬЮ НА НАШЕМ КАНАЛЕ В TELEGRAM!