Altyn Bank помогает россиянам обходить санкции после начала войны в Украине

17 платежей в 2023 году были автоматически идентифицированы как имеющие признаки подозрительных операций, но банк не информировал об этом АФМ

В производстве специализированного межрайонного суда по административным правонарушениям города Алматы в отношении АО «Altyn Bank» в 2025 году имелось 17 однотипных дел об административных правонарушениях, которые были объединены в одно производство. Сотрудниками Департамента банковского регулирования Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка в ходе проведения документальной проверки были выявлены нарушения со стороны АО «Altyn Bank» Закона о ПОД/ФТ¹ в части непредоставления информации об операциях с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащих финансовому мониторингу, в том числе подозрительных операций.

Как указали в протоколах об административном правонарушении сотрудники Агентства, по настройкам АМЛ-системы Altyn Bank платежи клиента – ТОО «CATU Tech» – были автоматически идентифицированы как имеющие признаки подозрительных: «Однако информация о вышеуказанной операции ТОО “CATU Tech” в виде сообщения ФМ-1 не была направлена в АФМ в установленные частью второй пункта 2 статьи 13 Закона о ПОД/ФТ сроки, а именно не позднее двадцати четырёх часов после признания операции подозрительной.

Указанные факты свидетельствуют о нарушении Altyn Bank требований по отправке информации по коду 1061 согласно Правилам № 13. Таким образом, в действиях (бездействии) Altyn Bank усматриваются признаки административного правонарушения, выразившегося в непредоставлении субъектом финансового мониторинга информации об операциях с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащих финансовому мониторингу, предусмотренных пунктами 3 и 5 статьи 4 Закона о ПОД/ФТ, ответственность за которое предусмотрена частью 2 статьи 214 КоАП».

Для информации: код 1061 – платежи и переводы денег в пользу нерезидентов Республики Казахстан по договору на импорт товаров, не предусматривающему фактическое поступление товара на территорию Республики Казахстан либо не предусматривающему перемещение товара по территории Республики Казахстан.

Представители Altyn Bank вину не признали и пояснили, что системой АМЛ банка платежи ТОО «CATU Tech» были выявлены автоматически, но, учитывая тот факт, что по контракту Chill High Tech Limited осуществлена поставка товаров на суммы контракта, не все операции были признаны подозрительными: «В соответствии с внутренними нормативными документами, а также настройками системы АМЛ, платежи клиента были автоматически идентифицированы как потенциально подозрительные. Тем не менее банк провёл углублённый анализ каждой операции клиента, который подтвердил факт выполнения поставки товара. В результате данного анализа операции по валютным контрактам с EURO TRADE GROUP LIMITED, Chill High Tech Limited, Edgecore Networks Corporation, Switech Development Limited были признаны не подозрительными».

Представив суду письменные возражения в обоснование своих доводов, представители Altyn Bank просили прекратить производство по делу за отсутствием состава административного правонарушения.

Доводы банка суд посчитал несостоятельными, поскольку операции клиента были выявлены как подозрительные по коду 1061 автоматически АМЛ-системой банка: «Имеются признаки, что компания создана для оказания посреднической деятельности либо деятельности для проведения транзитных сделок. Деньги поступают только от одной компании – B4COM TECHNOLOGIES LLC (“Бифорком Текнолоджис”), зарегистрированной в Российской Федерации, и затем переводятся в Южную Корею, Гонконг и Тайвань.

Компания зарегистрирована 17 марта 2022 года – менее чем через месяц после начала специальной военной операции на Украине. Предметы контрактов – электронные компоненты и электронные комплектующие – по условиям контрактов не пересекают границу Республики Казахстан.

Исчерпывающие документы, которые подтверждают проведение углублённого анализа каждой операции клиента, выявленной системой АМЛ банка в качестве подозрительной по коду 1061, как того требуют Правила финансового мониторинга, отсутствуют».

Таким образом, суд пришёл к выводу, что «в действиях (бездействии) банка усматриваются признаки административного правонарушения, выразившегося в непредоставлении субъектом финансового мониторинга информации об операциях с деньгами и (или) иным имуществом, подлежащих финансовому мониторингу».

Как указано в постановлении суда, в соответствии с частью 1 статьи 58 КоАП при совершении одним лицом двух или более административных правонарушений административное взыскание налагается за каждое правонарушение в отдельности. Согласно произведённым расчётам, общий размер административного штрафа составляет 25 105 600 тенге. Однако, согласно части 2 статьи 44 КоАП, размер штрафа, налагаемого на субъектов крупного предпринимательства, не может превышать 2 000 месячных расчётных показателей, поэтому суд уменьшил сумму штрафа до 6 000 МРП – 22 152 000 тенге.

В итоге специализированный межрайонный суд по административным правонарушениям города Алматы вынес постановление: «Привлечь Акционерное общество “Altyn Bank” (Дочерний банк China CITIC Bank Corporation Limited) за совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 214 Кодекса Республики Казахстан “Об административных правонарушениях”, к административному взысканию в виде административного штрафа в сумме 22 152 000 тенге».

Altyn Bank обжаловал постановление в апелляционной инстанции, однако коллегия Алматинского городского суда пришла к выводу, что суд первой инстанции дал правильную юридическую оценку действиям банка: «Постановление специализированного межрайонного суда по административным правонарушениям города Алматы в отношении Акционерного общества “Altyn Bank” (Дочерний банк China CITIC Bank Corporation Limited) оставить без изменения, жалобу банка – без удовлетворения».

Итак, давайте посмотрим, кому и какие платежи делало ТОО «CATU Tech», которое получало денежные средства от российской компании B4COM TECHNOLOGIES.

Контракт № СН-CT-01/122022 от 06.12.2022 года на поставку электронных компонентов, заключённый с Chill High Tech Limited (Гонконг, Китай).

Товар не пересекает границу Республики Казахстан. Общая стоимость товара по контракту не превышает 5 млн долларов США. Контракт действовал до 31 апреля 2023 года.

Согласно выписке с текущего счёта клиента Altyn Bank, в пользу Chill High Tech Limited (Гонконг, Китай) сделаны следующие платежи:

20.01.2023 г. на сумму 680 000 USD, подпадающему под финансовый мониторинг, а именно по признаку подозрительности по коду 1061;

30.01.2023 г. на сумму 380 800 USD, подпадающему под финансовый мониторинг, а именно по признаку подозрительности по коду 1061;

07.02.2023 г. на сумму 454 750,00 USD …

08.02.2023 г. на сумму 462 550,00 USD …

09.02.2023 г. на сумму 457 540,00 USD …

(все по признаку подозрительности по коду 1061).

Контракт № ET-СН/001 от 15.12.2022 года на поставку электронных компонентов с EURO TRADE GROUP LIMITED (Южная Корея).

Товар не пересекает границу Республики Казахстан. Общая стоимость товара – до 7 млн долларов США. Контракт действовал до 31 декабря 2023 года включительно.

Платежи:

20.01.2023 г. – 902 970,00 USD, по коду 1061;

27.01.2023 г. – 382 210,00 USD, по коду 1061.

Контракт № ENC-CT-01/2023 от 22.02.2023 года на поставку электронных компонентов с Edgecore Networks Corporation (Тайвань).

Товар не пересекает границу Республики Казахстан. Стоимость – до 10 млн долларов США. Контракт действовал до 31 декабря 2024 года.

Платежи (все по коду 1061):

28.03.2023 г. – 297 000,00 USD;

28.03.2023 г. – 300 000,00 USD;

30.03.2023 г. – 115 324,00 USD;

30.03.2023 г. – 288 912,00 USD;

30.03.2023 г. – 300 000,00 USD;

17.04.2023 г. – 165 840,00 USD;

17.04.2023 г. – 49 654,00 USD;

26.04.2023 г. – 598 765,00 USD;

26.04.2023 г. – 91 904,00 USD.

Контракт № SW-B4/2023-01 от 11.04.2023 года на поставку электронных компонентов и комплектующих с Switech Development Limited (Гонконг, Китай).

Товар не пересекает границу Республики Казахстан. Стоимость – до 10 млн долларов США. Контракт действовал до 31 мая 2024 года.

Платёж:

14.04.2023 г. – 698 085,00 USD (по коду 1061).

Все эти транзакции упоминаются в постановлении суда.

То есть в общей сложности Altyn Bank не сообщил АФМ о сомнительных операциях на сумму 6 626 254 долларов США. По нынешнему курсу это более 3,5 млрд тенге.

Hronika.kz проверила данные компании ТОО «CATU Tech» с помощью сайта adata.kz.

Дата первичной регистрации – 16 марта 2022 года в Управлении регистрации филиала НАО ГК «Правительство для граждан» по городу Астане.

Вид деятельности – оптовая торговля компьютерами, периферийным компьютерным оборудованием и программным обеспечением (ОКЭД: 46510).

В настоящее время руководителем и единственным учредителем числится Никита СИЯНОВ.

За чуть более чем трёхлетнее существование ТОО сменило трёх учредителей:

– с 16 марта по 20 апреля 2022 года – Валентин СТОЛЯРОВ;

– с 20 апреля 2022 года по 27 сентября 2024 года – Алтынгуль ЖУМАТАЕВА;

– с 27 сентября 2024 года по настоящее время – Никита Сиянов.

Причём двое последних являлись и директорами ТОО.

Налогов компания за три года заплатила чуть больше 15,8 млн тенге.

Кроме Сиянова, в настоящее время в ТОО не числится ни одного сотрудника.

Кто спонсировал, вернее, использовал ТОО «CATU Tech» как прокладку для обхода санкций после начала войны в Украине?

Согласно российским источникам, компания B4COM TECHNOLOGIES – технологическая компания, специализирующаяся на разработке и производстве высокотехнологичного оборудования в сфере IT, телекоммуникаций и Интернета вещей (IoT). Основанная в 2015 году, компания активно развивает передовые решения на основе технологий SDN, 4G, 5G, 6LoWPAN и других современных стандартов связи.

Подробно о том, что производит B4COM TECHNOLOGIES, можно узнать на сайте компании https://b4com.tech. Думаю, после ознакомления у вас не останется вопросов, почему она не могла не попасть под санкции.

Таким образом, действия ТОО «CATU Tech» и Altyn Bank вполне могут подвести Казахстан под вторичные санкции. К слову, ТОО «CATU Tech» всё ещё работает, судя по налоговым отчислениям. Сомнительные транзакции, которые были выявлены в ходе проверки, касались лишь 2023 года.

Есть у ТОО «CATU Tech» и другие интересные детали, о которых Hronika.kz расскажет в следующей публикации.

Фото: 2gis.kz.

ДЕЛИТЕСЬ СВОИМ МНЕНИЕМ И ОБСУЖДАЙТЕ СТАТЬЮ НА НАШЕМ КАНАЛЕ В TELEGRAM!

Почём казахстанское золото не для народа