Мошенники покупают карты Altyn Bank и Freedom Bank и доступ к их банковским приложениям по 10 тысяч тенге

После чего кидают доверчивых граждан на десятки миллионов тенге и свободно выводят деньги

Hronika.kz продолжает внимательно изучать и разбирать кейсы по мошенникам и дропперам, которые успешно используют не только дыры в защите приложений казахстанских банков, но и пробелы в законодательстве. Как бы ни обижались банки на наши публикации, но анализ судебных решений показывает, что чаще всего похищенные деньги выводятся через Altyn Bank и Freedom Bank.

Однако среди сотен ничем не примечательных и рутинных судебных решений, где в качестве третьих лиц или ответчиков фигурируют Altyn Bank и Freedom Bank, иногда попадаются интересные, которые позволяют делать определённые выводы.

Например, решение Ерейментауского районного суда Акмолинской области от 12 июня 2025 года, где истцом по гражданскому делу выступала Марина БАРДЕЕВА, а ответчиками сразу трое граждан – Игорь БОНЯКЕВИЧ, Ақәділ НҰРОЛЛА и Ұлықпан ӨРЕКЕШОВ.

Всё было по классической схеме: неустановленное лицо путём обмана и злоупотребления доверием получило доступ к банковскому счёту Марины Бардеевой и перечислило 14 917 300 тенге на три банковских счёта:

• 17 апреля 2024 года – 4 648 300 тенге на банковский счёт во Freedom Bank, принадлежащий Нұролле;
• 17 апреля 2024 года – 10 000 000 тенге на банковский счёт во Freedom Bank, принадлежащий ответчику Бонякевичу;
• 18 апреля 2024 года – 269 000 тенге на банковский счёт в Altyn Bank, принадлежащий ответчику Өрекешову.

Бардеева была признана потерпевшей Центральным отделом полиции управления полиции города Караганды в рамках уголовного дела по пункту 2 части 4 статьи 190 Уголовного кодекса Республики Казахстан. В настоящее время производство по делу прервано за неустановлением виновного лица.

В суде Бонякевич сразу занял позицию, что Бардеева сама виновата в случившемся, и через своего представителя пытался доказать, что никаких средств не получал и счёта во Freedom Bank не заводил.

Зато Ақәділ Нұролла и Ұлықпан Өрекешов юлить не стали и честно рассказали в суде, как было дело:

«Нұролла и Өрекешов суду пояснили, что по объявлению в мессенджере Telegram зарегистрировали банковские счета во Freedom Bank и Altyn Bank соответственно для последующей продажи лицу, выступавшему под ником «Гоморо», за 10 000 тенге, которому передали СМС-код для удалённого доступа и пользования этими банковскими счетами. После того как передали доступ к указанным банковским счетам, больше какого-либо отношения к ним не имели, о поступлении на них денежных средств от истца не знали, поступившие денежные средства не снимали, не получали и каким-либо образом ими не пользовались. В этой связи с иском не согласны».

Представитель Altyn Bank сообщил суду, что Өрекешов является клиентом банка с 8 апреля 2024 года. Регистрация личного кабинета в Системе удалённого доступа сервиса Altyn-i сопровождалась прохождением биометрической верификации, а также вводом смс/push кодов безопасности, отправленных на доверенный номер, указанный при регистрации Личного кабинета. Все запросы, зафиксированные в анализируемом периоде, начиная с регистрации, включая используемые IP-адреса и доверенные устройства, принадлежат клиенту.

Freedom Bank к отзыву на исковое заявление приобщил банковские документы, подтверждающие регистрацию ответчиками Нұроллы и Бонякевича банковских счетов с приложением их фотографий.

Представитель Бонякевича в суде настаивал на том, что тот не имеет какого-либо отношения к причинению материального ущерба Бардеевой, а также к оформлению банковского счёта во Freedom Bank. Однако на предложение суда принять участие в судебном заседании Бонякевич уклонился. При этом из представленных Freedom Bank банковских сведений установлено, что Бонякевич 15 апреля 2025 года обращался с заявлением-анкетой физического лица по оформлению банковского счёта и предоставлению согласия на сбор и обработку персональных данных, что подтверждается его фотографией.

В судебном заседании представитель Бонякевича пояснил, что лицо, изображённое на фото и зафиксированное Freedom Bank в момент оформления банковского счёта, не является ответчиком Бонякевичем. Поэтому суд с помощью системы информационного обмена правоохранительных и специальных органов Республики Казахстан истребовал фотографию Бонякевича из базы документирования населения, которое сличил в судебном заседании с вышеуказанной фотографией Freedom Bank. На вопрос суда «представитель третьего лица пояснил, что это и есть Бонякевич, который оформлял банковский счёт 15 апреля 2024 года во Freedom Bank». Суд, сличив обе фотографии, представил их на обозрение участникам судебного заседания и также убедился, что это одно и то же лицо.

Из представленной выписки Freedom Bank по банковскому счёту, принадлежащему Бонякевичу, «достоверно установлено, что 17 апреля 2024 года со счёта Бардеевой поступило два платежа по 5 млн тенге каждый, всего на общую сумму 10 млн тенге, что соответствует пояснениям Бардеевой и его представителя, материалам уголовного дела по пункту 2 части 4 статьи 190 УК, пояснениям представителя Freedom Bank и согласуется с представленными банковскими документами».

Суд критически оценил пояснения ответчиков Нұролла и Өрекешова, что они не несут ответственности за поступившие денежные средства на зарегистрированный ими банковский счёт:

«Суд исходит из того, что владелец банковского счёта не вправе передавать его и секретные пароли, используемые для авторизации, посторонним лицам; при поступлении денег от неизвестного лица он вправе обратиться в банк за установлением основания их получения либо принять меры по возврату поступивших денег; при утрате доступа к банковскому счёту владелец должен известить об этом банк и принять меры к блокированию операций по счёту; следовательно, владелец банковского счёта несёт риск негативных последствий, связанных с ненадлежащим обращением со своим банковским счётом».

В итоге суд удовлетворил иск Бардеевой и взыскал с троих ответчиков сумму необоснованного обогащения. Бонякевич пытался обжаловать решение, но апелляционная инстанция оставила его в силе.

Кстати, Ұлықпан Өрекешов проходил ответчиком по другому аналогичному делу, решение по которому было вынесено 5 ноября 2025 года Аральским районным судом Кызылординской области. Там с него было взыскано 2 млн тенге, но уже перечисленные со счёта жертвы мошенников на его счёт во Freedom Bank. Самое главное, что и на том процессе Өрекешов так же заявил:

«Жауапкер талап қоюды мойындамай, талап қоюшы С.А.Абеновті танымайтынын, онымен бұрын кездеспегенін, «Freedom Bank» АҚ-да есепшотты ашуына «Telegram» әлеуметтік желіcінен көрген жарнамасынан өзіне белгісіз адамдардың ықпалымен Банктен есепшот ашу арқылы 10000 теңге пайда табуға болатынын, ол үшін тек банктің қосымшасын жүктеп, өзі биометриялық тексеруден өтіп, ал абоненттік нөмірін жүктеу кезінде өзіне бұрын таныс емес адамның абоненттік нөмірін теру арқылы есепшот ашу арқылы ақша алуға келіскенін, кейін қосымшаны жоюды талап еткен соң, жойып тастағанын, есепшотты өзіне жеке ашпағанын және ешкімнен ешқандай ақша алмағанын көрсетті. Сондықтан өзі де алаяқтардың құрбаны болған – деп күдіктенетінін айтқан».

Как видим, мошенники предлагают дропперам за вознаграждение завести карты именно в Altyn Bank и Freedom Bank. Причём рассылают сообщение с конкретным указанием этих двух банков. Почему? Делайте выводы сами на основе публикаций Hronika.kz, чтобы Freedom Bank опять не обвинил нашу редакцию в бойкоте деятельности банка.

Фото: bankffin.kz.

ДЕЛИТЕСЬ СВОИМ МНЕНИЕМ И ОБСУЖДАЙТЕ СТАТЬЮ НА НАШЕМ КАНАЛЕ В TELEGRAM!