Каким клиентам Bank RBK помогает выводить деньги в офшоры

И финансировать материнские компании в Европе за счёт казахстанского бизнеса

• Bank RBK использовался для вывода крупных сумм из Казахстана

• Кредиты казахстанским ТОО оформлялись в интересах их иностранных материнских структур

• Банк системно не сообщал регуляторам о подозрительных трансграничных операциях

• В схемах, имеющих признаки отмывания денег, фигурируют крупные бизнес-группы, богатейшие бизнесмены Казахстана и миллионы долларов

Прошлая публикация Hronika.kz, в которой мы рассказали куда из ТОО «EBF Investment» были переведены 262,6 млрд тенге, или почти 615 млн долларов США, конечным бенефициаром которых был первый президент Казахстана – Нурсултан НАЗАРБАЕВ, нашла огромный отклик среди подписчиков социальных сетей информационного агентства.

Безусловно, эти деньги оказались куда интереснее казахстанской аудитории, чем схема, по которой российская компания вывела 11 млн евро на Кипр с помощью казахстанской фирмы-прокладки именно через Bank RBK. Однако среди 364 административных дел, которые по итогам 2024 года были возбуждены в отношении Bank RBK, есть и другие, не менее замечательные, чем миллиарды первого президента.

В ходе проверки сотрудниками Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка было установлено, что 19 декабря 2022 года подписано рамочное соглашение о предоставлении финансирования на инвестиционные цели с дальнейшем увеличением кредитной линии между Bank RBK и заёмщиком ТОО «Артель старателей «Горняк». Bank RBK предоставил кредитные средства на сумму 75 млн долларов США. Однако никаких инвестиций в ТОО «Артель старателей «Горняк» сделано не было: вся сумма кредита полностью была переведена в Швейцарию для предоставления займа в пользу материнской компании — International Private Equity Initiative B.V. в Bank Julius Baer And Co. Ltd (Цюрих, Швейцария).

Согласно информации сайта adata.kz, учредителем ТОО «Артель старателей «Горняк» выступает АО «АКЖАЛ ГОЛД РЕСОРСИЗ», а уже его акционером является International Private Equity Initiative B.V. ТОО «Артель старателей «Горняк» в первую очередь занимается добычей драгоценных металлов. Какова была истинная задумка при выводе такой суммы в Швейцарию – мы никогда не узнаем. Но зато мы точно знаем, что Bank RBK скрыл от контролирующих органов вывод столь значительной суммы из Казахстана под видом инвестиционных целей.

Следующий клиент Bank RBK, по которому информация также не была своевременно доведена до контролирующих органов — VNSV Industries Limited. Как указано в судебных документах, «осуществлены неоднократные трансграничные перечисления денежных средств в крупных размерах, в качестве выплаты займа по кредитному соглашению от 7 июля 2022 года, в пользу FRMCORPORATION LTD на счёт, открытый в Bank Frick And Co, который в свою очередь зарегистрирован в офшорной зоне (Княжество Лихтенштейн)». При этом отдельно уточнено: «между компаниями отсутствует деловое сотрудничество». Общая сумма, которая выведена в офшор – 32,22 млн долларов США.

Согласно информации сайта adata.kz, VNSV Industries Limited — нерезидент РК без образования ПУ. Страна резидентства – Британские Виргинские острова.

Ещё один клиент Bank RBK, на сомнительные операции которого обратили внимание сотрудники Агентства во время проверки — ТОО «Vertex Holding». 22 ноября 2023 года с этим ТОО было подписано соглашение о финансировании Bank RBK на инвестиционные цели. Сумма финансирования – 45 млн долларов США.

Согласно сайту adata.kz, ТОО «Vertex Holding» — малое предприятие с численностью сотрудников от 11 до 15 человек. Основной вид деятельности — аренда (субаренда) и управление собственной или арендованной прочей недвижимостью, не включенной в другие группировки (ОКЭД: 68209). Директором и единственным учредителем является Владимир ДЖУМАНБАЕВ.

В мае 2025 года журнал Forbes поставил Владимира Джуманбаева на 21-е место рейтинга 75 богатейших бизнесменов Казахстана. Его капитал оценили в $472 млн.

Как указал в рейтинге казахстанский Forbes: «Джуманбаев — акционер золотодобывающего АО «АК Алтыналмас» с долей 22,5 %, где остальные 67,5 % держат Gouden Reserves B.V.

В апреле 2025 компания объявила о завершении сделки по приобретению 100 % доли в АО «Майкаинзолото» у её единственного акционера — Rense Enterprises Limited, зарегистрированной на Кипре. Согласно последнему доступному отчёту, конечным контролем в ней через цепочку компаний обладал гражданин Сербии Милан ПОПОВИЧ. Предприятие занимается добычей золота в Павлодарской области.

Также Джуманбаев владеет 20% АО «Каражыра», разрабатывающего одноименный угольный разрез, где его партнер Эдуард ОГАЙ с семьей (№ 14 рейтинга) держит 70% компании, а Ерлан НИГМАТУЛИН — 10%.

Ещё ему принадлежат 30% АО «Горнорудная компания «Бенкала», ТОО «Ronson-2000» и ТОО «Vertex Holding», через которое имеет мажоритарную долю в АО «Goldstone Minerals».

В конце нам остается лишь упомянуть, что эти операции подпадают под финансовый мониторинг, как указано в постановлении суда, по следующим причинам:

«- о совершении клиентом сложной, необычно крупной либо не имеющей очевидного экономического, смысла или видимой законной цели операции с деньгами и (или) иным имуществом;

— совершение клиентом действий, направленных на уклонение от надлежащей проверки и (или) финансового мониторинга, предусмотренных Законом РК о ПОД/ФТ;

— совершение клиентом операции с деньгами и (или) иным имуществом, по которой имеются основания полагать, что она направлена на обналичивание денег, полученных преступным путем;

— совершение операции с деньгами и (или) иным имуществом, участником которой является лицо, зарегистрированное (проживающее) в государстве (на территории), которое не выполняет и (или) недостаточно выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), а равно с использованием счета в банке, зарегистрированном в таком государстве (территории)».

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ:

Bank RBK помогает россиянам отмывать миллиарды рублей и выводить капиталы в Европу

Чьи миллионные долларовые сделки скрывал Bank RBK от финмониторинга

Кому Bank RBK перевёл миллиарды Назарбаева

Фото: Bank RBK.

ДЕЛИТЕСЬ СВОИМ МНЕНИЕМ И ОБСУЖДАЙТЕ СТАТЬЮ НА НАШЕМ КАНАЛЕ В TELEGRAM!