Как через зарплатные карты Forte Bank отмыли и вывели за рубеж 13 млн долларов

Банк открыл карты на сотрудников ТОО без их разрешения и подтверждения цифрового кода по SMS

Истории с дропперами, о которых Hronika.kz писала в конце 2025 года, – лишь небольшая часть айсберга махинаций с банковскими картами казахстанских банков. Если мошенники готовы платить по 10 тысяч тенге за то, чтобы доверчивый гражданин оформил на себя карту, а затем передал её реквизиты, автоматически став дроппером, то есть бизнесмены, которые работают совсем по иным схемам. При этом банки, когда их берут тёпленькими по результатам проверок, сразу же признают вину и оплачивают штрафы.

Карта, оформленная в филиале Forte Bank на гражданку Российской Федерации, которая даже не заезжала на территорию Казахстана, – мелочь по сравнению с тем, что гражданин Казахстана Кожан МОЛДАГАЛИЕВ задолго до того, как были введены санкции из-за начала войны в Украине, и даже до того, как телефонное мошенничество расцвело в нашей стране буйным цветом.

Итак, в 2016 году Кожан Молдагалиев на имя своей супруги Сауле МОЛДАГАЛИЕВОЙ зарегистрировал ТОО «Я Такси» с собственным управлением по доверенности от имени своей супруги.

20 июня 2018 года между ТОО «Я Такси» и Forte Bank был заключён договор об обслуживании по платёжным карточкам, согласно которому Молдагалиев оставил заявки на выпуск зарплатных карточек в Forte Bank на имя Ании КАСЫМБЕКОВОЙ, Алмакул НУРМАГАМБЕТОВОЙ, Динары НУРМАГАМБЕТОВОЙ, Кайыргали ТУРУМОВА, Бибажар АБДРАХМАН, ОМАРОВА и КУДАЙБЕРГЕНОВА, которых без их ведома оформил в качестве работников ТОО.

По карт-счетам этих семерых граждан с 2020 по 2023 год было проведено 3 443 операции и переведены на иностранные банковские счета третьих лиц средства на общую сумму 13 330 061 доллар США. Из всех операций лишь 131 операция Forte Bank была признана подозрительной, и то лишь 23 июня 2023 года – после того, как орган досудебного расследования запросил ФМ-1 по постановлению о производстве выемки от 15 июня 2023 года.

Выемка 15 июня 2023 года проводилась по уголовному делу, возбуждённому прокуратурой города Алматы, в целях установления контрагентов и наличия проведённого финансового мониторинга по вышеуказанным операциям; было назначено исследование по отдельным вопросам банковских операций. В ходе досудебного расследования 29 июня 2023 года в Forte Bank были изъяты заявления на открытие счёта и выпуск основной платёжной карточки для физических лиц семерых граждан. Указано, что все они подписали заявление путём SMS, однако отсутствует цифровой код SMS. Заявления на открытие счёта и выпуск основной платёжной карточки на Бибажар Абдрахман, Анию Касымбекову, Алмакул Нурмагамбетову, Динару Нурмагамбетову, Кайыргали Турумова в Forte Bank отсутствовали.

Допрошенные прокурорами свидетели подтвердили, что сами работники ТОО для открытия счетов в Forte Bank не приходили; открытие банковских счетов проводилось на основании запроса ТОО с приложением удостоверения личности работника ТОО. После открытия банковских счетов банковские карты передавались в ТОО без подтверждения доверенности.

В марте 2024 года по результатам проверки, проведённой Департаментом защиты прав потребителей финансовых услуг Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка, назначенной на основании представления прокуратуры города Алматы, было возбуждено административное производство в отношении Forte Bank.

Согласно банковским выпискам Forte Bank установлено, что «Нурмаганбетова Д. С., Нурмагамбетова А. С., Касымбекова А., Абдрахман Б. М., Омаров Е. М., Турумов К. и Кудайбергенов Б. З. в период с января 2019 по 2023 годы перечислили денежные средства в качестве покупок на банковский счёт DAMAC HOMES LLC DUBAI АЕ, Mashreqbank (Dubai); кроме этого, произвели покупку в Yandex Taxi B.V. Amsterdam NL».

В судебном заседании представитель Forte Bank подтвердил, что «по 131 операции на иностранные банковские счета третьих лиц с карт-счетов семерых граждан, произведённым в период 2020-2023 годов, информация была предоставлена 23 июня 2023 года». В связи с чем суд критически отнёсся к пояснениям представителя банка, данным в судебном заседании, о том, что периодически по этим лицам информация по другим операциям предоставлялась.

По этому факту административное производство в отношении Forte Bank возбуждалось дважды: по части 2 статьи 214 и части 4 статьи 214 Кодекса Республики Казахстан «Об административных правонарушениях». По части 2 статьи 214 Кодекса Республики Казахстан «Об административных правонарушениях» на Forte Bank было наложено административное взыскание в виде административного штрафа в размере 1 476 800 тенге. По части 4 статьи 214 Кодекса Республики Казахстан «Об административных правонарушениях» – в виде административного штрафа 775 320 тенге.

Так что правы те, кто говорит, что без участия или по халатности самих сотрудников банка не совершается ни одно правонарушение, связанное с банковской сферой.

Фото: АО «ForteBank».

ДЕЛИТЕСЬ СВОИМ МНЕНИЕМ И ОБСУЖДАЙТЕ СТАТЬЮ НА НАШЕМ КАНАЛЕ В TELEGRAM!