МФО на букву «Э»: Иванова выводила сотни миллионов через ИП своих сотрудников

Жертвами ТОО «Эверест Финанс» проходят по делу всего 600 заёмщиков, хотя их намного больше

Как я ранее писал, 11 сентября 2026 года в Казыбекбийском районном суде города Караганды началось главное судебное разбирательство по резонансному уголовному делу в отношении руководителя ТОО «Эверест Финанс» – уроженки Российской Федерации 73-летней Нины ИВАНОВОЙ. Ей предъявлены обвинения сразу по трём статьям Уголовного кодекса: 190 часть 4 пункт 2 – мошенничество, совершённое группой лиц по предварительному сговору в особо крупном размере; 245 часть 3 – уклонение от уплаты налогов и (или) других обязательных платежей в бюджет в особо крупном размере; 218 часть 3 пункт 3 – легализация (отмывание) денег и (или) иного имущества, полученных преступным путём группой лиц по предварительному сговору в крупных размерах.

Уголовное дело рассматривается под председательством судьи Алексея АНА. В первый день главного судебного разбирательства прокурор успела зачитать данные по 250 потерпевшим, за каждым из которых стоят примерно такие же истории и увеличившиеся в разы суммы долга перед ТОО «Эверест Финанс». Всего же ущерб по почти 600 заёмщикам следствие определило на сумму более 1,2 млрд теңге.

Ближайшие заседания по уголовному делу назначены на 29 и 30 сентября 2026 года. Оба эти заседания, как ожидается, прокурор продолжит зачитывать обвинительный акт. Сначала будут озвучены суммы ущерба по ещё почти 350 заёмщикам, а затем гособвинитель должна будет озвучить суммы и схемы по выводу и отмыванию денег, полученных за счёт применения схем по получению незаконного дохода с потерпевших.

Напомню, следствие, материальный ущерб для заёмщиков ТОО «Эверест Финанс» образовался путём сложения незаконных способов:

– незаконного штрафа в размере 150 МРП;

– пени за ежедневное непредоставление документов о целевом использовании займа;

– суммы пени, превышающей законный лимит;

– вознаграждения за неиспользованный период кредитования;

– суммы сложных процентов, возникших в результате незаконной капитализации неустоек в основной долг.

– Суммы начисленной неустойки за неисполнение обязательств и штрафы за нецелевое использование прибавлялись к сумме просроченного основного долга. Полученная сумма на следующий день выносилась как новый просроченный основной долг, на который вновь начислялась пеня. Таким образом была внедрена схема начисления сложных процентов, что приводило к геометрической прогрессии долга и превращало сумму ущерба в величину, не имеющую законных оснований, – сообщила прокурор в первый день главного судебного разбирательства.

Прозвучали в первый день и другие интересные моменты.

Во-первых, пока в суде звучит только фамилия Ивановой. Двое других участников преступной схемы называются как лицо №1 и лицо №2. При этом достоверно известно, что лицо №1 – сын Ивановой – Константин САРСЕКЕЕВ, выступавший как учредителем, так и директором ряда ТОО на букву «Э», а лицо №2 – главный бухгалтер. По ним возбуждены отдельные досудебные расследования, которые пока не переданы в суд. Сарсекеев, по имеющейся информации, находится в международном розыске. Однако его фамилия, вероятно, ещё будет озвучена прокурором в обвинительном акте, так как на банковских счетах Сарсекеева также арестованы средства, полученные от потерпевших. Более того, именно он проходит как организатор всех этих схем с обманом заёмщиков, а не Иванова.

Не менее интересно и то, что все сотрудники ТОО «Эверест Финанс», непосредственно контактировавшие с заёмщиками и оформлявшие с ними кабальные договоры, проходят по уголовному делу как свидетели.

В первый день оглашения обвинительного акта прокурор сообщила следующее:

– Также другое лицо №1, группой лиц по предварительному сговору с Ивановой, другим лицом №2 и неустановленными следствием лицами, с целью вывода денежных средств, войдя в доверие к менеджерам и юристам: Татьяне КАРИМОВОЙ, Екатерине ОСИПОВОЙ, Алёне ЛИ, Юлии ТУКТАМЫШЕВОЙ, ЖИДКОВУ, Алмазу ИСКАКОВУ, Анастасии ГЕВА, Бахыт ИБРАЕВУ, Виталию БЕЛЯЕВУ, Анфисе ШАНДЕР, ЛЫСОВОЙ, Евгении КОПЕЙКО, КИМ, ЗУБЧЕНКО, Ольге АСЕЕВОЙ, Ирине КОЗИЦКОЙ, А БЕТАНОВОЙ, Жанне АХМЕТОВОЙ, Ольге КОВАЛЁВОЙ, Айбеку НУРКЕЕВУ и Екатерине ЛИТВИНОВОЙ, не вовлечённым в их преступный план, зарегистрировал их как индивидуальных предпринимателей.

То есть именно через эти ИП и выводили денежные средства, которые затем оседали на депозитных счетах Ивановой. Эти суммы и схемы прокурор должна озвучить в ближайшие судебные заседания. Скажу пока лишь, что речь идёт о цифрах с семью и более нулями.

Но ещё интереснее будет услышать в суде показания самих бывших сотрудников ТОО «Эверест Финанс». Если поверить в то, что рядовой менеджер не понимал, в какую преступную схему его втянули, я могу, то к юристам компании очень много вопросов. Они не могли не понимать, что участвуют в противозаконных схемах, так как нарушение норм Закона в пунктах договоров было очевидно. Так что их статус свидетелей в этом уголовном деле крайне удивителен.

Очевидно, что судебное разбирательство будет очень насыщенным. И не только потому, что имеется такое огромное количество потерпевших, каждый из которых расскажет в суде свою историю. Дело крайне резонансное и важное для всех заёмщиков МФО по всему Казахстану. Ведь ТОО «Эверест Финанс» и другие карагандинские МФО на букву «Э» использовали схемы обмана заёмщиков, которые были обкатаны и рядом других аналогичных ТОО во всех регионах страны. А это уже не сотни, а десятки тысяч потерпевших. К тому же от результатов рассмотрения уголовного дела в отношении Ивановой напрямую зависят итоги расследования дел в отношении её сына Сарсекеева и главного бухгалтера. Поэтому буду внимательно наблюдать за этим судебным процессом и рассказывать о самом интересном и важном, что прозвучит в зале суда.

Фото: © Hronika.kz / Сергей Перхальский.

ДЕЛИТЕСЬ СВОИМ МНЕНИЕМ И ОБСУЖДАЙТЕ СТАТЬЮ НА НАШЕМ КАНАЛЕ В TELEGRAM!