Неужели финансовое положение Freedom Bank настолько плохое, раз суд сделал скидку на штраф

Откуда у ТОО-нулёвок, которым банк помогал обходить санкции и отмывать доходы, миллионы долларов для осуществления сделок

5 декабря 2025 года Hronika.kz рассказала, что Freedom Bank был оштрафован за то, что своевременно не уведомил Агентство Республики Казахстан по финансовому мониторингу о ряде платежей своих клиентов, которые попадали под финансовый мониторинг.

В частности, банк был оштрафован на 1,1 млн тенге за то, что 17 февраля 2023 года провел платёж по указанию клиента ТОО «Аймед Технолоджис» на сумму 631 800 USD в рамках импортного контракта №002/REX/23 от 8 февраля 2023 года, заключенного между ТОО «Аймед Технолоджис» и Rexxon Trading DWC LLC из ОАЭ. Предметом контракта являлось медицинское оборудование в базовой конфигурации для катарактальной и рефракционной хирургии, а также прочее дополнительное оборудование. Условиями контракта было предусмотрено, что грузоотправителем выступает Ziemer Ophthalmic Systems AG из Швейцарии, а приёмка товара осуществляется уполномоченным представителем ТОО «Аймед Технолоджис» в лице ООО «ГЛОБАЛ МЕДИКАЛ ГРУПП», которое находится в России по адресу: г. Санкт-Петербург, ул. Генерала Хрулева, д.14, корпус 3, литер А, офис 301. Товары на общую сумму 631 800 USD были отправлены на основании инвойса от 28 февраля 2023 года, а получены 25 мая 2023 года. В Казахстан эта продукция не заходила. Более того, если обратить внимание на дату платежа и поставки, то легко понять, что ТОО «Аймед Технолоджис» помогало ООО «ГЛОБАЛ МЕДИКАЛ ГРУПП» обходить санкции, наложенные после начала полномасштабного вторжения России в Украину. Суд принял во внимание признание банком вины, «раскаяние в содеянном, совершение административного правонарушения впервые по неосторожности, а также материальное и финансовое положение банка». Поэтому сократил размер наложенного на Freedom Bank административного штрафа на 30 процентов — до 1,1 млн тенге.

Hronika.kz проверила данные компании ТОО «Аймед Технолоджис» с помощью сайта adata.kz.

ТОО «Аймед Технолоджис» до 21 июля 2022 года носило название ТОО «Эксимер». Первичная регистрация ТОО осуществлена в Астане 10 марта 2022 года, то есть практически сразу после начала войны в Украине. Единственный учредитель и директор – Михаил КОТЛОВСКИЙ 1996 года рождения. Налогов с момента регистрации выплачено всего 5,8 млн тенге, да и те в основном касаются платежей, связанными с заработной платой двум сотрудникам. Причём основные платежи пришлись на 2023 год.

У компании нет никаких лицензий и никакого имущества.

Основной вид деятельности — оптовая торговля фармацевтическими товарами, кроме торговли медицинской техникой и ортопедическими изделиями (окэд: 46461).

На сайте adata.kz ТОО «Аймед Технолоджис» числится как «Отсутствует по юридическому адресу». Плюс с сентября 2023 года у ТОО имеется небольшая налоговая задолженность.

То есть налицо регистрация и использование компании исключительно для обхода санкций.

Могли ли сотрудники Freedom Bank понимать, для чего делался платёж на общую сумму 631 800 USD 17 февраля 2023 года? Легко. Учитывая, что даже в годовой консолидированной финансовой отчётности Freedom Holding Corp. указано: «Санкции, введенные Украиной в отношении нашего генерального директора и нашей бывшей украинской дочерней компании, могут оказать на нас существенное негативное влияние».

Поэтому выводы суда для снижения суммы штрафа о том, что банк признал вину, а также «раскаяние в содеянном, совершение административного правонарушения впервые по неосторожности, а также материальное и финансовое положение банка» — выглядят смешно и нелепо.

Второй штраф прилетел Freedom Bank за то, что не была отправлена в АФМ информация по двум операциям по продаже акций Freedom Holding Corp. Как указано в постановлении специализированного межрайонного суда по административным правонарушениям города Алматы от 30 октября 2025 года: «В ходе судебного заседания установлено, согласно данным внутреннего учёта на основании клиентского приказа клиентом Freedom Bank в рамках кастодиального обслуживания была проведена следующая операция:

— на дату расчетов 26 февраля 2024 года FRHC Fractional Spc Ltd, приказ от 26.02.2024 года: зачисление акций Freedom Holding Corp. US88160R1014, ТОО «ONAYPRO», 2 600 шт., 84,50 USD, 219 700 USD, 98 838 636,00 KZT;

— дату расчетов 3 апреля 2024 года FRHC Fractional Spc Ltd, приказ от 03.04.2024 года: зачисление акций Freedom Holding Corp. US88160R1014, ТОО «ONAYPRO», 270 000 шт., 68,81 USD, 18 578 700 USD, 8 296 504 272,00 KZT.

Указанная операция подтверждается выпиской АО «Центральный депозитарий ценных бумаг». Информация по вышеуказанной операции не отправлялась в АФМ.

Суд вновь оказался снисходителен к Freedom Bank – учёл признание вины и раскаяние в содеянном, потому снизил сумму в виде штрафа до 2,359 млн тенге.

Hronika.kz также проверила данные компании ТОО «ONAYPRO» с помощью сайта adata.kz.

ТОО «ONAYPRO» зарегистрировано в Астане 10 сентября 2023 года с видом деятельности — другие виды финансовых услуг, кроме страхования и пенсионного обеспечения, не включенные в другие группировки (окэд: 64999). Единственный учредитель и руководитель – Виктория АНДРЕЕВА. За время существования компании выплачено чуть более 4 млн тенге налогов, причём в основном – выплаты на единственного сотрудника.

Лицензий и сертификатов нет. Имущества – нет. Однако, как мы видим, в феврале и апреле 2024 года ТОО «ONAYPRO» приобретает акций US88160R1014 соответственно 2 600 штук на 219 700 USD, или 98 838 636,00 KZT, по цене 84,50 USD за акцию, и 270 000 штук на 18 578 700 USD, или 8 296 504 272,00 KZT, по цене 68,81 USD.

Откуда у ТОО-нулёвки вдруг появляется 18 798 400 USD – это вопрос к контролирующим органам. Кстати, обратите внимание, что большую часть акций – 270 тысяч штук — ТОО «ONAYPRO» покупает именно в тот момент, когда стоимость акции US88160R1014 резко падает с 84,05 до 68,81 USD. Сомнительно, что всё это происходило случайно.

Простая акция US88160R1014 зарегистрирована за Tesla, Inc. Однако по графику на обозначенные даты по ним на KASE были совсем иные котировки — выше, чем указано в судебном акте по сделкам ТОО «ONAYPRO»: 26 февраля 2024 года – 136,04 USD, а 3 апреля 2024 года – 180,37 USD. Так что вопрос о том, как ТОО могла купить через Freedom Bank акции Tesla, Inc US88160R1014 с весьма значительным дисконтом, пока оставим открытым.

Кстати, юридический адрес ТОО «ONAYPRO» — город Алматы, Ауэзовский район, микрорайон Мамыр-4, дом 49. По этому же адресу зарегистрировано 68 (!) юридических лиц. Согласно сайту 2ГИС по этому адресу располагается двухэтажный дом, оборудованный под коворкинг-центр.

Hronika.kz продолжает внимательно изучать деятельность Freedom Bank и других казахстанских банков.

Фото: yandex.kz.

ДЕЛИТЕСЬ СВОИМ МНЕНИЕМ И ОБСУЖДАЙТЕ СТАТЬЮ НА НАШЕМ КАНАЛЕ В TELEGRAM!