Bank RBK помогает россиянам отмывать миллиарды рублей и выводить капиталы в Европу

Для этого банк выдаёт фирмам-пустышкам огромные кредиты с отсрочками по погашению основного долга

Hronika.kz продолжает внимательно изучать и разбирать кейсы казахстанских банков второго уровня, которые активно помогают российским компаниям обходить санкции после начала войны в Украине и отмывать значительные суммы денег.

10 декабря 2025 года портал ranking.kz сообщил, что портфель казахстанских банков к 1 ноября текущего года перевалил за 42 трлн тенге, отметив, что лидером стал Bank RBK: «Абсолютный лидер по месячному росту — Bank RBK, увеличивший портфель займов сразу на 14,7% до 1,59 трлн тенге. В стоимостном выражении рост составил 203,8 млрд тенге, это рекорд по всему сектору. С начала года рост ссудного портфеля в банке достиг уже 41,7%, при общем росте в среднем по сектору лишь на 17,4%.

Стоит отметить, что качество портфеля Bank RBK улучшилось: так, доля займов с просрочкой платежей более 90 дней (NPL 90+) на 1 ноября текущего года составила всего 4,2% против 4,6% месяцем ранее. Это указывает не только на эффективность работы фининститута, но и на его устойчивость и стабильность, а также на грамотную кредитную политику.

Bank RBK не только эффективно кредитует население в самых разных сферах, но и активно поддерживает бизнес, а также участвует в государственных программах кредитной поддержки предпринимателей из важных секторов экономики. К примеру, наряду с другими банками и фининститутами Bank RBK активно участвует в государственных программах поддержки малого и среднего бизнеса совместно с фондом «Даму» через самые разные финансовые инструменты».

Впрочем, за красивыми цифрами иногда стоит не совсем хорошие детали их появления.

Hronika.kz выяснила, что Bank RBK принимает активное участие в помощи российским компаниям в обходе санкций. И делает это вот по такой схеме.

Итак, в июле 2023 года некий Антон ТЕРЕНТЬЕВ регистрирует в Астане ТОО «RC Caspian (Эрси Каспиан)» с основным видом деятельности — деятельность холдинговых компаний (окэд: 64200). 11 сентября 2024 года долю в компании приобретает российское ООО «СПБ ХАУЗИНГ». Согласно российским базам данных ООО «СПБ Хаузинг» работает с 2007 года в сфере аренды и управления недвижимостью в Санкт-Петербурге.

С момента своей регистрации и по настоящее время ТОО «RC Caspian (Эрси Каспиан)» заплатило, согласно информации сайта adata.kz, всего 23 998 тенге налогов в 2024 году: 18 460 тенге — регистрационный сбор, зачисляемый в местный бюджет, 5 538 — консульский сбор. То есть оплата за покупку доли в ТОО российской компанией.

12 ноября 2024 года, согласно выписке по валютному рублёвому счёту в Bank RBK, для ТОО «RC Caspian (Эрси Каспиан)» от ООО «СПБ Хаузинг» поступили деньги в размере 1,2 миллиарда рублей в качестве займа, полученного по договору от 18 сентября 2024 года со счёта, открытого в АО «БКС Банк» (Российская Федерация).

13 ноября 2024 года средства в размере 1,166 миллиарда рублей сконвертированы в 11 126 747 евро и зачислены на счёт заклада денег по договору от 13 ноября 2024 года. Курс конвертации — 104,79 рублей за евро.

Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка по результатам документальной проверки установлено, что 14 ноября 2024 года между Bank RBK и ТОО «RC Caspian (Эрси Каспиан)» было заключено соглашение о финансировании на следующих условиях:

1. Невозобновляемая кредитная линия в сумме 11 000 000 евро. Сумма и валюта предоставляемого транша – 10 570 408,80 евро. Срок возврата до 14 ноября 2029 года включительно. Ставка вознаграждения – 3,1%;

2. Целевое назначение заемных средств: инвестиция – приобретение 100% акций ООО «Пхумалан Сервисез Лимитед» (Кипр);

3. График погашения – отсрочка по погашению основного долга на шесть месяцев с даты выдачи каждого транша, далее ежемесячно равными долями, проценты — ежемесячно;

4. Залоговое обеспечение:

— залог прав вкладчика – ТОО «RC Caspian (Эрси Каспиан)» по вкладу (заявка к соглашению о банковских вкладах «краткосрочный» от 13 ноября 2024 года) на сумму 11 027 500 евро;

— 100% акций ООО «Пхумалан Сервисез Лимитед» (Кипр), принадлежащие ТОО «RC Caspian (Эрси Каспиан)»;

— полная солидарная гарантия ООО «СПБ Хаузинг», ООО «Агротерминал».

6 января 2025 года ТОО «RC Caspian (Эрси Каспиан)» произвело досрочное погашение займа по договору от 21 ноября 2024 года в сумме 10 570 408,80 евро за счёт средств, размещенных на вкладе по договору от 13 ноября 2024 года.

8 января 2025 года между Bank RBK и ТОО «RC Caspian (Эрси Каспиан)» подписано Соглашение о расторжении соглашения о финансировании.

Таким образом ТОО «RC Caspian (Эрси Каспиан»), 100% доли участия которого является ООО «СПБ Хаузинг», приобрело 100% акций ООО «Пхумалан Сервисез Лимитед» (Кипр). При этом ООО «СПБ Хаузинг» предоставило банку залоговое обеспечение в виде прав вкладчика – ТОО «RC Caspian (Эрси Каспиан)» по вкладу на сумму 11 027 500 евро.

Как установлено в ходе проверки и судебного разбирательства: «В силу требований пункта 3 статьи 4 Закона о ПОД/ФТ вышеуказанная сделка считается подозрительной операцией и подлежащей финансовому мониторингу независимо от формы их осуществления и суммы, на которую они совершены либо могут или могли быть совершены.

Данный факт свидетельствует о нарушении банком требований в отправке информации по коду 7006 Правил, то есть уполномоченным органом обоснованно установлено, что данные подозрительные операции совершались неоднократно и существует риск вовлечения банка в подозрительные схемы, связанные с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путём».

Обратите внимание на то, что в судебном акте упоминается: «данные подозрительные операции совершались неоднократно». То есть можно предположить, что такую же схему вывода капитала через выдачу кредита провернули в банке много раз. Может, именно по этой причине Bank RBK увеличивает портфель займов и улучшает их качество? Кстати, постановлением Специализированного межрайонного суда по административным правонарушениям города Алматы Bank RBK был привлечён к административной ответственности по части 12 статьи 214 КоАП с наложением штрафа в размере 2 359 200 тенге.

Другая сторона вопроса в этой схеме – как такие конвертации влияют на курс тенге? Ведь российские компании скупают евро в Казахстане и выводят их в Европу, а нам оставляют огромные суммы неликвидных рублей.

Фото: Bank RBK.

ДЕЛИТЕСЬ СВОИМ МНЕНИЕМ И ОБСУЖДАЙТЕ СТАТЬЮ НА НАШЕМ КАНАЛЕ В TELEGRAM!