Дропперы без ведома: как обычные люди оказываются соучастниками финансовых преступлений

Даже если вы просто «пересылали» переводы, может грозить блокировка счетов, арест средств и длительные разбирательства с правоохранительными органами

С ростом цифровых переводов мошенники всё чаще используют обычных людей как «прикрытие» – переводят украденные средства на чужие карты и счета, а затем требуют перечислить их дальше или снять наличные. Такие «дропперы» не всегда понимают, что участвуют в преступлении: им обещают быстрый заработок, просят помочь «на минуту» или манипулируют доверием.

Тем временем правоохранительные органы усиливают контроль. По данным Генеральной прокуратуры, за девять месяцев 2025 года к уголовной ответственности привлечены 217 дропперов, разоблачены десятки кибергрупп, а подозрительные транзакции на миллиарды тенге – заблокированы. В этом материале совместно с Банком ЦентрКредит расскажем о нескольких распространенных схемах вовлечения, их признаках и четких шагах защиты.

«Вакансии-дроперы» под видом подработки

Мнимые предложения лёгкого заработка маскируются под работу «по приему платежей» или «переводам без вложений», обещая высокий доход без опыта. Человеку дают инструкции принимать деньги на свою карту и пересылать дальше с удержанием комиссии – формально «работа», фактически – участие в обналичивании украденных средств. Сигналы опасности – отсутствие договора, просьбы отправить реквизиты или сканы документов, а также анонимность «работодателя». Лучшее решение – не делиться платёжными данными с незнакомцами, проверять компанию по БИН и никогда не выполнять финансовые операции в роли посредника.

«Срочно переведи, пожалуйста» от знакомых

Сообщение от «друга» с просьбой быстро перекинуть деньги или принять перевод кажется естественным, но нередко аккаунт взломан, а перевод – часть преступной схемы. Давление по времени, странные формулировки и просьбы скрыть операцию – признаки риска. Нужна трезвость: перезвонить человеку на его реальный номер, уточнить ситуацию и не совершать действий, пока не убедитесь, что общаетесь именно с ним. Никогда не принимайте на счёт деньги, чей источник и назначение неясны.

Подставные покупатели и продавцы на маркетплейсах

Особенно часто такое бывает при продаже автомобиля или другого дорогого имущества. Мошенники могут предложить «помочь с оплатой», внести «задаток» или отправить деньги за товар, который потом не заберут. На деле — пытаются легализовать похищенные средства через вашу карту или профиль. Тревожные признаки: спешка, отказ от чеков и официального оформления, расчеты «мимо платформы». Защита — проводить сделки только через безопасные платежные сервисы с подтверждением и не принимать предоплаты от незнакомцев вне защищенных сервисов.

Неожиданный перевод на счёт и просьба вернуть

Иногда схема начинается без вашего участия: на карту внезапно поступает крупная сумма, а затем приходит ультимативная просьба переслать деньги «обратно» или «другому получателю». Так мошенники используют ваш счет как промежуточный и пытаются заставить вас стать звеном схемы. Признаки – давление, угрозы, попытки склонить к немедленным действиям. Единственно верный шаг – не переводить средства самостоятельно, связаться с банком, сохранить переписку и запросить официальные разъяснения.

Какая ответственность ждет невольного участника

Важно помнить: закон не делит участников преступной схемы на «осознанных» и «по незнанию». Если деньги, проходящие через вашу карту, связаны с мошенничеством, вы рискуете попасть под обвинение в соучастии, легализации доходов, полученных преступным путем (по ст. 218 УК РК – штраф до 4 000 МРП, ограничение свободы либо лишение свободы до 7 лет), или содействии преступникам.

Даже если вы просто «пересылали» переводы, может грозить блокировка счетов, арест средств и длительные разбирательства с правоохранительными органами. Защищает только одно – не допускать подобных ситуаций и сразу обращаться в банк при малейших сомнениях, чтобы зафиксировать: вы не инициатор операции и действуете добросовестно. Чем быстрее вы сообщите о подозрительных транзакциях, тем выше шанс избежать юридических последствий.

ДЕЛИТЕСЬ СВОИМ МНЕНИЕМ И ОБСУЖДАЙТЕ СТАТЬЮ НА НАШЕМ КАНАЛЕ В TELEGRAM!